Информация актуальна в 2019 году для заполнения декларации за 2015-2018 гг.
Когда документы для налогового вычета собраны, эцп получена, можно приступать к заполнению декларации в личном кабинете налоговой.
Будет много картинок, дочитывать до конца тем, кто собирается заполнять декларацию самостоятельно онлайн в личном кабинете налоговой.
Есть 3 способа заполнить декларацию:
1. Заплатить кому-нибудь :)
2. Подать самостоятельно онлайн через личный кабинет на сайте nalog.ru.
3. Скачать на сайте налоговой программу для заполнения декларации.
Я выбрала 2 вариант, тк часть информации загружалась в декларацию автоматически из Госуслуг.
В личном кабинете переходим: Жизненные ситуации -> Подать декларацию 3-НДФЛ -> Заполнить онлайн.
Нажимая кнопку "Заполнить онлайн" перемещаемся в первое окно нашей декларации, где мне вводить ничего не пришлось, эта информация подгрузилась сама:
Далее переходим в окно, где будем заносить полученный доход по видам, поэтому берем в руки нашу справку 2-НДФЛ с места работы (первого места работы по порядку в году):
Из фото выше видно, что в 2018 году у меня было 2 места работы, эту информацию система также подгрузила сама. Красным квадратом выделена кнопка, на которую надо нажать, чтобы развернулось вот такое окно для заполнения видов дохода:
Информация под синими квадратами была заполнена системой автоматически. Из справки мы заносим все поступления за отчетный год с разбивкой по кодам: 2000, 2002, 2012, 2300, 2760 и прочие. Некоторые суммы на странице будут неактивны и отредактировать их невозможно, даже если они не совпадают с данными в справке. Главное здесь, занести без ошибок все, что можно отредактировать, и чтобы это строго совпадало со справкой 2-НДФЛ (ведь мы ее дальше загружаем в документы на отправку). Нажимаем "Далее".
В следующем окне ставим галочку "Инвестиционные налоговые вычеты" и жмем "Далее".
Важно! Если есть дети, и вы получаете вычеты за них, то необходимо поставить галочку также возле "Стандартных налоговых вычетов" и в следующем окне сверить суммы со справкой!
После того, как сверены со справкой 2-НДФЛ суммы по стандартным налоговым вычетам (у кого нет детей, этой закладки в окне не должно быть), переходим в закладку "Инвестиционный налоговый вычет":
В этом месте важно не допустить ошибку, тк от этого зависит сумма вычета, которую одобрит налоговая. В графе "Сумма вычета" пишем сумму, которую мы внесли на счет в отчетном году. Не вычет, который вы самостоятельно рассчитали от внесенной на ИИС суммы, а саму эту внесенную сумму.
Дело в том, что когда я первый раз заполняла декларацию, в эту графу записала сумму полагающегося вычета, то есть 13 000 руб. (напомню, что в 2018 году на ИИС было внесено 100 000 руб.). Прохлопала ушами предварительный расчет, и через какое-то время в личном кабинете увидела, что налоговая одобрила мне 1690 руб., то есть 13% от 13 000 руб. Таким образом, не повторяем моей ошибки, а если не помните, сколько внесли на счет в отчетном году, смотрим отчет брокера. Жмем "Далее".
В следующем окне можно ознакомится с результатом предварительного расчета, той суммой вычета, которую с высокой долей вероятности нам одобрит налоговая.
Здесь же необходимо прикрепить все наши документы, которые мы собрали, отсканировали и скачали из ЛК банка, у меня документы были в 2х форматах - PDF и JPG, цветные и 256 градаций серого:
- Отчет брокера
- Справка о доходах 2-НДФЛ
- Заявление об условиях открытия и ведения ИИС
- Извещение на ИИС
- Заявление о присоединении к правилам брокерского обслуживания
- Платежные получения за отчетный год
Необходимо обратить внимание, что вес загружаемых документов ограничен 20 Мб. Где-то на просторах интернета есть официальная информация, про форматы документов, принимаемых налоговой, я руководствовалась этой.
Последний шаг: подписываем декларацию нашей ранее полученной эцп, для этого вводим пароль к эцп, нажимаем кнопку "Подтвердить и отправить".
Информацию о ходе камеральной проверки можно отслеживать в разделе "Сообщения" или "Жизненные ситуации" -> "Подать декларацию 3-НДФЛ" раздел "Мои декларации".
Из личного опыта: Первую декларацию я отправила 28.02.2019 (в след.году постараюсь сделать это в январе). Потом долго не заходила в личный кабинет и просто ждала истечения 3х месяцев.
Однако! после майских праздников по России прокатилась волна отказов по направленным декларациям. Как позднее выяснилось, произошел масштабный сбой в личном кабинете налогоплательщика и документы были (якобы) отклонены в связи с ошибками в имени файла. Тут же я увидела одобренную сумму, которая не соответствовала моим ожиданиям, и единственным выходом все исправить (до налоговой не могла дозвониться несколько дней) было отправить уточненную декларацию 26.05.2019. Таким образом срок проведения проверки обнулился и мне пришлось ждать еще 3 месяца.
26.08.19 проверка должна была быть завершена, однако! ее статус не изменился. Пришлось звонить в налоговую 28.08.2019 и вежливо спрашивать, в чем дело. 30.08.19 статус проверки изменился задним числом - 28. :))
28.08.19 направила опять же через личный кабинет заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. По закону налоговая его рассматривает еще 1 месяц.
Однако! 28 сентября статус заявления не изменился. 01.10.2019 пришлось снова звонить в налоговую и вежливо спрашивать, в чем дело. Наконец-то 02.10.2019 заявление было рассмотрено, и еще через 4 дня деньги поступили на счет.
Не знаю, то ли у нас налоговая работает только с пинка, то ли это так везде. В итоге процедура получения вычета растянулась на 7 месяцев.
На этом в принципе все, процедура муторная и длительная, надеюсь, в следующем году займет меньше времени. Готова ответить на вопросы в комментариях.
Напоследок портфель на 08.11.2019:
На счет внесено 220 т.р. Сейчас временно не пополняю ИИС, решила, пока не инвестирую свободную сумму в активы, пополнять не буду. Ежемесячные взносы 20 т.р. сейчас перевожу на вклад в банк.
Подписывайтесь на мой канал, чтобы вовремя следить за взлётами и падениями моего инвестиционного эксперимента и вместе зарабатывать на достойную пенсию.
