KYC (Know Your Client/Consumer - в дословном переводе "знай своего клиента/потребителя" ) - это верификация (по примеру банковской), которая позволяет клиенту, прошедшему эту верификацию, выводить более значительные суммы криптовалюты с биржи , а также вводить на криптобиржу фиатные средств со своих кредитных карт. Так, например, не верифицированный пользователь криптобиржи Binance может вывести в сутки не более 2 биткоинов, а верифицированный - 100 BTC, т.е. в 50(!) раз больше.
Где-то лет 5 назад для вывода средств с криптобиржы ничего кроме обычной регистрации путем ввода своего логина и пароля не требовалось. После того, как вложения криптоинвесторов стали расти, а, следовательно, и риск потери средств стал гораздо более значительным, начали появляться дополнительные меры защиты,например, e-mail подтверждение, 2-х факторная аутентификация от Гугл (Google 2FA) и т.п., что, конечно же, повысило уровень защиты от вывода этих средств разными кибер-мошенниками, но инвесторы по-прежнему оставались практически анонимными, а это совсем не радовало гос. органы надзирательного характера. Однако, из-за незначительности оборотов крипты, особой нужды в введении дополнительных средств идентификации криптоинвесторов не наблюдалось. Но где-то года 2 назад, когда из-за колоссального роста популярности криптовложений общие обороты крипты стали исчисляться десятками и даже сотнями миллионов долларов, на рынок криптовалют обратили внимание серьезные "дядьки", занимающиеся биржевыми спекуляциями на реальных товарно-валютных биржах. Вот тут-то и встал вопрос создания надежной идентификации инвестора в криптокоины. Посему, не мудрствуя лукаво, владельцами крупнейших "криптобазаров" было решено использовать стандартный вариант KYC по принципу того, который уже на протяжении многих лет использовался для идентификации трейдеров валютно-сырьевых бирж.
Как правило, для прохождения этой процедуры от зарегистрированного пользователя криптобиржи требуется выслать электронные копии (фото или сканы) своих идентификационных документов, например, гражданского/заграничного паспорта, водительского удостоверения, а также пройти привязку своего мобильного номера путем ввода в ЛК полученного проверочного кода, а для подтверждения места проживания бывает необходима выписка с банковского счета или квитанция на оплату коммунальных услуг.
Также, ускоренному введению KYC в криптомир поспособствовала волна ICO-скамов (провальных размещений новых криптотокенов), последовавшая в начале-середине 2018 года, ибо иначе их устроителям было бы трудно привлечь к своей затее солидных инвесторов.
