38 подписчиков

Ваш счет был заблокирован c отсылкой на 115 ФЗ

12 февраля 201912 фев 2019

1 мин

В последнее время участились ситуации, в которых банк внезапно блокирует карту клиента, отключает весь онлайн-сервис и отказывается в проведении операций, и все это без какой-либо объективной причины, лишь с отсылкой на некий 115 ФЗ. Давайте разберемся, что это все значит

С чего все началось: Закон был введен еще в 2001 году. За этот период в него внесли большое количество изменений, давая финансовым организациям все больше полномочий. По этой причине, на сегодняшний день количество граждан, которые почувствовали на себе действие ФЗ-115 серьезно увеличилось.

С одной стороны, закон звучит как: «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Казалось бы, какое отношение к этой грозной формулировки может иметь обычный гражданин, который честно ведет свой бизнес. Но не тут-то было…

Давайте, рассмотрим основания, которые так или иначе могут стать причиной блокировки вашего счета:

· Возможно вы доверили регистрацию своей фирмы какой-то непроверенной конторе, которая поместила вас в так называемую «коммуналку», где помимо вашей компании зарегистрировано еще множество фирм

· Ваша компания зарегистрирована по одному адресу, а по факту офис находится в другом месте. Ситуация может стать хуже, если на официальный адрес приходили досудебные претензии и не смогли вас найти на месте

· На вас и вашего генерального директора зарегистрировано слишком большое количество компаний. Даже если все сделано без нарушений, вам придется подробно рассказать о каждом из своих бизнесов

· У вашего контрагента имеются проблемы с налоговиками. Конечно, по логике, вы не несете ответственность за деятельность других. Однако, на практике, вам необходимо быть осмотрительными и тщательно проверять тех, с кем вы работайте

Существуют и другие причины, по которым ваш счет может быть заблокирован. Более того, возможно это банальная ошибка банка, поэтому если с вами произошло что-то подобное не волнуйтесь, скорее всего при наличии грамотного бухгалтера в вашей компании, вы быстро решить эту проблему.