О нас
ФФ - Главный криптодайджест! Все самые интересные и важные события сразу на русском.
Платформа Trader trends (tt.ff.ru) – сервис решений для трейдеров и держателей криптоактивов. Подключайся и следи за портфелями профессиональных трейдеров.
Банки в Индии закрывают счета клиентов, которые, по их мнению, совершали связанные с криптовалютами транзакции. Однако большинство криптопользователей в стране, как сообщается, нашли способ избежать закрытия своих счетов банками, которые запрещают криптобанкинг, введенный Центральным банком страны.
Как избежать проблем с банками
Отчеты о том, что банки в Индии закрывают счета клиентов, совершивших сделки с криптовалютами, продолжают появляться. Банки ссылаются на соблюдение циркуляра, выпущенного Центральным банком страны, Резервным банком Индии (РБИ), который запрещает им предоставлять услуги клиентам и предприятиям, связанным с криптовалютами.
Пресс-секретарь местной криптовалютной биржи Instashift сообщил news.Bitcoin.com, что банки закрывают счета клиентов, когда они находят какие-либо связанные с криптовалютой слова, такие как «биткоин» в комментариях к транзакции. Он пояснил, что если банковский счет клиента «проходит проверку, и сотрудники банка читают ключевые слова, связанные с криптовалютами, в комментариях», то банковский счет будет закрыт.
Генеральный директор криптовалютной биржи Wazirx Нискал Шетти (Nischal Shetty) поделился с news.Bitcoin.com во вторник:
«Большинство людей понимают, что не стоит вводить такие слова в комментарии. Поэтому вы можете довольно просто избежать каких-либо проблем с банками, не указывая такие ключевые слова. Банк не сможет проверить, что P2P-транзакция была совершена в криптовалюте»
Другие криптопользователи в Индии согласны с этой стратегией. Пользователь Твиттера Cryptomaniac посоветовал:
«Используйте P2P и не пишите в комментариях о криптовалюте. Не переводите сразу много денег»
P2P является одноранговым видом торговли, который растет в популярности с момента запрета РБИ. Большинство криптовалютных бирж в Индии предлагают этот тип торговли. Другой пользователь Твиттера Vivekmacha согласился и написал, что «если мы используем P2P, они не могут отслеживать нас», подчеркнув важность того, чтобы не писать никаких криптовалютных терминов, таких как биткоин или BTC, в комментариях при совершении транзакций.
Представитель Instashift объяснил, что криптопользователи, банковские счета которых были закрыты, просто «открывают новый счет в другом банке» и продолжают торговать без «использования каких-либо криптотерминов в транзакциях», подчеркивая:
«Открыть новый счет для человека в Индии легко, банки также приветствуют людей, открывающих счета»
Он отметил, что «независимо от того, сколько счетов вы открываете, все банковские счета связаны с вашей картой PAN», которая, по его словам, похожа на номер социального страхования, используемый в США.
Все больше банков закрывают счета криптопользователей
Многие банки в Индии, как сообщается, закрывают счета клиентов, предоставляя доказательства криптовалютных транзакций. Два крупных банка в стране, Kotak Mahindra Bank и Digibank, попали во внимание после того, как пользователь Твиттера Indiancryptogirl опубликовала письма, полученные от банков. Digibank принадлежит DBS, крупной азиатской группе финансовых услуг. В письме сказано:
«Мы заметили несколько сделок на вашем счету с брокерами / трейдерами, занимающимися виртуальными валютами. Поскольку такие операции не разрешены в Индии, мы вынуждены заморозить ваш счет. Далее в соответствии с существующими руководящими принципами мы должны выйти из отношений, где наблюдаются сделки с брокерами / трейдерами, имеющими дело с виртуальными валютами»
Замораживание кредита, пояснил банк, означает, что клиенты «не смогут вносить какие-либо средства» на свои счета. Далее банк сообщил, что «следовательно, через 30 дней с даты этого сообщения ваш счет будет закрыт банком».
Kotak Mahindra Bank и Digibank не единственные, кто враждебно относится к счетам клиентов, проводящим криптовалютные транзакции. Пользователь Твиттера Pushpendra Singh пишет, что «так много индийских банков делают то же самое», утверждая, что один из них – UCO Bank. Другой пользователь, Bluecrypto, говорит, что «то же самое произошло со мной, и моя учетная запись HDFC была закрыта».
Другим банком с аналогичной политикой является Standard Chartered bank, который требует от клиентов, открывающих счет в Индии, согласиться с этим заявлением: «Я подтверждаю, что этот счет не будет использоваться для сделок в виртуальных валютах, в том числе биткоине».
Однако пользователь Твиттера Yatharth Vashishth отметил, что банки всего лишь следуют указаниям РБИ:
«Kotak Bank действует согласно правилам РБИ. Всем банкам поручено закрыть счета всех субъектов, связанных с криптовалютой. Ничего особенного»
Читайте также: Президент Венесуэлы снова поднимает стоимость Petro в попытке создать новую систему
Было интересно? Ставьте 👍 (like) и подписывайтесь на канал zen.yandex.ru/ff_ru
