Признаки пирамиды
OneCoin — болгарская финансовая пирамида, поданная под видом криптовалюты. Ванкоин появился в 2015 году, а мировую известность приобрел летом - осенью 2017 года, на фоне всплеска всеобщего интереса к блокчейн-проектам. Основателем компании является Ружи Игнатова, болгарская бизнесвумен, которая ранее уже была замечен в довольно сомнительных денежных проектах.
Официальное место регистрации проекта — оффшорный Гибралтар. Это первое, что насторожило инвесторов. Да, многие проекты регистрируются в оффшорах, но чаще всего это биржи и обменные сервисы, которые попросту не вписываются в законодательные ограничения разных стран. Для инвестиционного проекта, коим назывался Ванкоин, это совсем необязательные меры.
Авторитетный крипторесурс CoinTelegraph одним из первых опубликовал подробное исследование проекта, в котором сразу же нашел все признаки классической пирамидальной схемы. Напрягают и личностные факторы основателей. Так, например, Ружи Игнатова во всех источниках ссылается на свои же собственные материалы, вплоть до данных об образовании. Отсутствие каких-либо лицензий также вызывает подозрения.
При этом, в составе директоров компании появился сразу ряд лиц, которые ранее участвовали в официально подтвержденных пирамидальных схемах. В частности, господа Гринвуд и Аллан. Первый запускал крупную МЛМ-систему в Азии, где были обмануты тысячи граждан Индии и Пакистана. Пакистанская комиссия по ценным бумагам взялась за расследование и быстро обнародовала найденное мошенничество. Но, видимо, их мнение было мало кому интересно и Гринвуд остался на свободе. Аллан же отметился разработкой таких же пирамид в Азии, а также участием в скам-букмекерах и онлайн-казино.
При этом, даже на официальном сайте (конечно же, мелким шрифтом) указано, что компания не работает с гражданами США, Великобритании и ряда других государств Европы. Скам не любит связываться с местными спецслужбами, ведь рядовой американец без проблем может подать в суд на компанию.
Схема
Onecoin представился как "проект нового инвестиционного времени на блокчейне" и прочая терминология, не понятная даже экспертам, но такая приятная для обычных граждан. Есть сайт, в котором находится магазин монет. Пользователь регистрируется, покупает на реальные деньги эти коины, а затем якобы получает процент от владения ими. Ставка вознаграждения, как всегда, в разы выше средней по рынку и находится на уровне самых рискованных инвестиционных инструментов, вроде фьючерсов.
Никаких монет, по сути, нет. Все, что перечисляется в личном кабинете — обычные цифры, которые имеют мало общего с реальной криптовалютой. На то указывают следующие факторы:
- Нет никакого блокчейна и децентрализации. Все монеты, якобы, добывает сама компания. После чего они распределяются между инвесторами. При этом никакой технической документации, фермы или даже их фотографий, не предоставляется. Грубо говоря, компания просто говорит, что добывает. На деле же ничего не происходит
- Проценты первым участникам начислялись за счет вложений последующих. При этом, существовала широкая реферальная сеть и партнерская программа. К ней подключались вебмастера, рекламщики и блогеры, получавшие вознаграждение за приведенных клиентов
- База данных не децентрализованна, а находится в руках управляющих
- Любые операции с псевдомонетами осуществлялись только на площадках самой компании. Они имели разные названия и выдавались за топовые биржи. На деле это были обычные пустышки, без реальных сделок. Продать коины здесь можно было только самой бирже. Хотя это и прикрывалось как сделку с другим трейдером
Как итог: ни капли блокчейна в этом проекте нет. Разве что только названия и терминология. Но и она уходила на второй план, когда в рекламных проспектах и на сайтах появлялись такие ласкающие слух фразы, как "180% годовых", "финансовая независимость", "заработок и успех", "деньги нового времени". В общем, вы поняли.
Отметить стоит еще и тот факт, что иноязычные версии сайта переведены отвратительно. Так, например, на русскоязычной версии, вместо слово "видение" можно заметить "видия". Такая состоятельная компания и не смогла найти нормального переводчика.
Запрет в России
Несмотря на явный обман, компания без проблем начала находить клиентов в России. Количество пострадавших подвести сложно, ведь все данные Ванкоин скрывает. Но музыка играла не долго. Минфин еще в прошлом году выпустил предупреждение о деятельности OneCoin, а также ввел запрет в России на использование этих псевдомонет.
В довесок ко всему, несколько стран также ввели меры, в отношении компании и лиц, связанных с нею. В Германии были заморожены 29 миллионов евро, на счетах представителей пирамиды. Минфин Таиланда также выпустил уведомление об итогах своего расследования.
Болгария также отреагировала, заявив что о высоких рисках и наличии мошеннических признаков в Ванкоин. Фирма тут же вывела все деньги с местных счетов и перевела их в оффшор, побоявшись заморозки.
Мы ни в коем случае не советуем инвестировать в этот проект, а также в любые другие продукт, обладающие плохой репутацией. Изучайте наши обзоры и собирайте нормальный инвестиционный портфель из настоящих криптовалют.
