Екатерина Бочарникова / Бизнес юрист

? Ситуация: Банк России через платформу «Знай своего клиента» (ЗСК) присвоил вашей компании или ИП высокий уровень риска. Ключевой момент: банк, где у вас счет, еще не применил из-за этого жесткие меры (блокировку операций). Важно: Если банк уже применил меры (заблокировал счет), обжаловать нужно именно их действия, а не статус в ЦБ. Это другой алгоритм (см. следующий пост). ШАГ 1: Проверьте свой статус. ⦁ Узнать, попали ли вы в список высокорисковых, можно через специальный сервис на сайте Банка России...

Продолжаем рассматривать изменения законодательства декабря прошлого года. В прошлый вторник мы начали рассматривать изменения, сейчас рассмотрим то что не затронули в прошлый раз. Они касаются трех направлений: ужесточения штрафов, реформы процедур в ООО и изменений в контрольно-надзорной деятельности. Первый блок изменений касается ужесточения административных санкций. 1. Федеральный закон от 29.12.2025 N 525-ФЗ существенно увеличивает штрафы за перевозку детей без детского удерживающего устройства...

😊 Тема мемов - про работу, мои -выше. Жду вас в комментариях с вашими мемами о работе, мыслями и планами о ней. И о предстоящих выходных тоже. Я планов пока не построила😊 #юмор_yuristdlybiznesa #выходные_yuristdlybiznesa #юмор #юристдлябизнеса Написать мне | Отзывы  | ВК  | ТГ  | Дзен |  Тенчат | Сайт  | VC.RU  |ХАБР | КЛЕРК ПРОГОЛОСОВАТЬ ЗА КАНАЛ -  Очень нужны ваши голоса, чтобы сделать его лучше 🙏 © Бочарникова Е...

? Если ваш банк отказал вам в открытии счета, вклада или проведении конкретной операции по основаниям «антиотмывочного» закона (п. 5.2 или п. 11 ст. 7 закона 115-ФЗ), не паникуйте. У вас есть четкий алгоритм действий для «реабилитации» - восстановления доверия. Важно! Эта процедура - первый обязательный уровень, который нужно пройти, прежде чем куда-либо еще жаловаться. ШАГ 1: Запросите детальную причину отказа. ⦁ Банк обязан в течение 5 рабочих дней с момента отказа письменно сообщить вам дату и причины такого решения...

Госконтроль. Защита прав потребителей. Банки. Давно я не рассказывала об изменениях законодательства, и хочу поделиться некоторыми из них. По итогам двух заключительных в 2025 году заседаний Совет Федерации принял 95 законов. Этот пост об изменениях в части защиты прав потребителей, государственного контроля, исполнительного производства и других актуальных сферах. Ответственность за навязывание услуг: многократный рост штрафов с 2026 года С 9 января 2026 года ужесточается ответственность по КоАП РФ за навязывание потребителю дополнительных товаров, работ или услуг...

Проблемы блогеров и экспертов: какие трудности беспокоят вас больше всего и как вы их решаете? В продолжение тем, выбранных вами в опросе, сегодня тема о нас - экспертах и блогерах. Тема -какие трудности беспокоят вас больше всего и как вы их решаете? Раньше мы уже немного обсуждали эту тему. Но предлагаю ее обсудить более подробно. Пишите в комментариях. Я начну с себя. Мои две основные трудности - исчезло время на собственную жизнь и периодическое выгорание на ведение соцсетей, а иногда и на работу...

Продолжаем серию постов о блокировке счетов. Ранее мы разбирали блокировки по подозрению в мошенничестве (161-ФЗ) и по решениям гос. органов. Сегодня разберем самую сложную тему - блокировку по Федеральному закону № 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма) и работу Платформы «Знай своего клиента» (далее - Платформа ЗСК). Как банк принимает решение по 115-ФЗ? Банки осуществляют контроль, оценивая степень (уровень) риска совершения клиентом (потенциальным клиентом) подозрительных операций для обеспечения прозрачности платежей...

С началом рабочего года! Будем входить в новый ритм постепенно. Сегодня предлагаю вам полезную подборку ключевых материалов канала (вернее 3😊). Этот пост я добавлю в навигацию и буду периодически обновлять. Как ваш рабочий настрой? Расскажите в комментариях👇👇👇 Я хорошо отдохнула, полна сил и энергии, уже соскучилась по активной работе, но в этом году буду искать баланс между работой и отдыхом. #начало_года #обомне_yuristdlybiznesa #выходные_yuristdlybiznesa Написать мне | Отзывы  | ВК  | ТГ  | Дзен |  Тенчат | Сайт  | VC...

: Создание интеллектуальной собственности в бизнесе и взаимоотношения с сотрудниками. Получена претензия от правообладателя – что делать. Объекты интеллектуального права - что охраняется и кому принадлежит? Права правообладателей объектов авторского права, Часть 1. Права правообладателей объектов авторского права, Часть 2. Как выявлять и предотвращать нарушения авторских прав. Как защитить авторский контент в блоге. Использование объектов авторского права без согласия автора. Как я спасла бизнес клиентки от убытков...

: Блокировка счёта что делать? Главные причины. Почему банк может ограничить операции по счету? Заблокировали карту или счет по 161-ФЗ? Инструкция по снятию блокировки. Блокировка счета налоговой или таможней: причины и как быстро снять ограничения. Блокировка счетов по 115-ФЗ, как работает Платформа ЗСК, и что делать бизнесу. Реабилитация в банке: что делать, если отказали в...

): Как легально продавать через Telegram: регистрация, налоги, документы. Юридические требования к сайту. Реклама в Instagram: что нужно удалить, чтобы не получить штраф. Правовые риски ИП - как защитить бизнес. Внесудебный порядок взыскания налоговой задолженности с физических лиц. Какие схемы ухода от налогов больше не работают. Повышение ставки НДС до 22%, снижение лимитов с 2026 года. Кейс: регистрация компании в льготном регионе, а фактическая деятельность — в другом. Заключение договора в электронной форме...

Осталось 2 дня. Вы готовы?) Предлагаю эту субботу провести в лёгкой беседе и с  мемами, посвящённым году лошади😊 Жду вас в комментариях😊👇 #выходные_yuristdlybiznesa #юмор_yuristdlybiznesa #юмор #год_лошади Написать мне | Отзывы  | ВК  | ТГ  | Дзен |  Тенчат | Сайт  | VC...