Ранняя финансовая независимость

При подготовки статей, собирается набор тезисов, мыслей, которые хочется проиллюстрировать. Не все из них попадают в пост. Буду их дозированно постить. Структура в посте, тут штрихи. Индекс полной доходности Мосбиржи...

Посчитаем, какие доходности существуют. В прошлом посте говорили, о трудностях на пути приумножения капитала на рынке. Сейчас посмотрим альтернативы. Это часть цикла постов в моем канале, с целью подсветить одну из траекторий формирования личного капитала через инвестиции и возможно трейдинг. Это не научная работа, не подходите к тексту исключительно с позиции точности формулировок. Пройдемся по доходностях классов активов, ориентируясь на реальную доходность за вычетом инфляции. У части российских...

портфель созданный тут "Создал моментум портфель" по мотивам статьи "Готовая стратегия инвестиций: как не зависеть от гуру" Произошла небольшая ротация. Выбыли: ПАО "ФосАгро" (PHOR) ПАО "ЛУКОЙЛ" (LKOH) ПАО "НК "Роснефть" (ROSN) Добавились: ПАО "Полюс" (PLZL) ПАО "НОВАТЭК" (NVTK) ПАО "Корпорация ВСМПО-АВИСМА" (VSMO) Текущий состав 12 бумаг: ПАО "СПБ Биржа" (SPBE), МКПАО "Лента" (LENT) ПАО "Аэрофлот" (AFLT) ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" (CBOM) ПАО "Группа Ренессанс Страхование" (RENI) МКПАО "Т-Технологии"...

На рынке существуют стратегии, которые приносят стабильный доход месяцы или годы пока не происходит «одна-единственная» катастрофическая сделка, которая сводит к нулю всю предыдущую прибыль. Трейдинг — гарантированная потеря всего? Или это преувеличение? Сейчас разберемся, откуда прилетают неожиданности и можно ли увернуться? Неэргодичность на рынке - умное слово, по сути, означает, что средний результат по группе участников может быть заманчивым, но при этом реальные результаты одного человека, который повторяет рискованное действие много раз, часто заканчивается катастрофой...

Примерно 90% активных управляющих фондами акционерного капитала отстают от своего индекса, а ведь они еще берут плату за свою работу. ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀ Исследования по миру говорят о 95–99% трейдеров в итоге теряют деньги. В исследовании трейдеров Бразилии 97% активных трейдеров ушли в минус за 300 торговых дней, около 1% заработали заметную прибыль Похожее исследование в Тайване показало, что 5% дневных трейдеров были прибыльными, остальные теряли. Дела у профессионалов, конечно, обстоят лучше, но крайне плохо...

хочется ускорить путь создания личного капитала. Открывая брокерское приложение видим рост, падение, все ярко мигает, создается иллюзия возможностей, ведь почти каждый день есть активы, которые растут на десятки процентов, надо лишь научиться торговать ими. Сформируем понимание что реально ожидать от финансового рынка. Смотрим по сторонам: Это среда, в которой находится инвестор. Вполне разумным видится почитать аналитику, пройти обучение или использовать сигналы от более опытных участников, пока...

в прошлый раз была теория, сейчас пример. - Семья, около 30 лет каждому. - Доход каждого супруга 100 000 месяц. - Ипотеке взяли пару лет назад, 70 000 в мес. - Маленький ребенок, детский садик 20 000 в мес. Чтобы капитал приносил 50% от текущего дохода через 10 лет. - Посчитаем на примере 1 человека. - Рост зарплаты берем от 15% в ближайшее время до 7% в будущем. - Доходность вкладов и облигаций падает с 21% до 9% через 10 лет . - Доходность с риском на уровне среднего роста акций за 10 лет...

Основной источник капитала в начале его формирования сам человек и его способность сберегать. Как ни крути это связано с самоограничением и ответом на вопрос зачем? Образ желаемого будящего помогает мотивации. Сбережения и инвестиции помогают: В молодости основой сбережений будет рост доходов, со временем фокус сместится к эффективности потребления и концентрации на том, что приносит удовольствие, а не навязано извне и часто это не о деньгах. Но на всем пути как в игре о Марио хорошо иметь привычку...

в продолжение Финансовая подушка нужна для снижения стресса и возможности концентрироваться на том, что важно через несколько лет, а не через месяц. Кому-то достаточно запаса 3 месячных расходов, другим 12 мало, верно все. Разная стабильность дохода, фриланс, предпринимательство, госслужба, долги или наличие квартиры для сдачи — ситуации разные. Не стоит перенапрягать волю в начале - важнее создать привычку. Начать с автоматического перевода 2–3% дохода на накопительный счёт и с каждым повышением зарплаты увеличивать этот процент...

портфель созданный тут "Создал моментум портфель" по мотивам статьи "Готовая стратегия инвестиций: как не зависеть от гуру" Произошла небольшая ротация. Выбыли: ПАО "Полюс" (PLZL) ПАО "Сургутнефтегаз" (SNGSP), Добавились: ПАО "ЛУКОЙЛ" (LKOH) ПАО "Газпром" (GAZP), Текущий состав 12 бумаг: ПАО "СПБ Биржа" (SPBE), ПАО "ЛУКОЙЛ" (LKOH) МКПАО "Лента" (LENT) ПАО "Аэрофлот" (AFLT) ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" (CBOM) ПАО "Группа Ренессанс Страхование" (RENI) ПАО "ФосАгро" (PHOR) МКПАО "Т-Технологии"...

Профессиональный капитал — наши знания, навыки, здоровье. Его можно оценить через денежные потоки, сколько заработаем за жизнь. В молодости концентрируясь на образовании и расширении навыков, многократно увеличиваем потенциал дохода на будущую карьеру. Финансовая грамотность в этот период полезна для расширения карьерных возможностей. Притормаживая роста уровня жизни в сравнении с ростом доходов формируем финансовую подушку. Это дает гибкость выбирать не с точки зрения финансов, а наиболее интересное для профессионального опыта, рисковать, менять географическое место приложения усилий...

В том, что касается инвестирования, часто слышу отсылки к Уоррену Баффету. Уоррен выступает как образец успешного инвестора, много лет подряд не отходящий от своих принципов, этим подчеркивается важность дисциплины и времени при создании финансового капитала. Но возможно только у меня есть ощущение присутствия на выступлении Тони Робинсона, с "его" "хочешь быть миллионером? так и будь им" Решил разобраться, что можно перенять от Уоррена. Довольно полезным может быть: https://www.politico.com/blogs/ben-smith/2008/05/buffett-backs-obama-008897 https://www...