Советники Винвестора

Инвесторам приходится периодически корректировать баланс инвестиционных инструментов в портфеле. Ранее мы уже писали, какие шаги помогут повысить эффективность ваших инвестиций. В этой статье расскажем, когда и как корректировать портфель, чтобы он соответствовал вашей стратегии и финансовым целям. Представим, что вы инвестор, который хочет получить прибыль при умеренных рисках. Вы вложили 1 миллион рублей, где 70% составляют облигации, а 30% — акции. Через несколько лет акции сильно выросли в цене и теперь их доля увеличилась до 50%...

Заместитель Председателя Правления, директор по привлечению капитала управляющей компании «Арсагера» Алексей Астапов рассказал в подкасте «Совет да финансы» про инвестиции в ПИФы, идеологию «Арсагеры» и о том, может ли пассивный инвестор сегодня обогнать рынок. Делимся текстовым форматом беседы. - На текущий момент вы уже 20 лет управляете капиталами российских инвесторов, причем насколько я помню, 80 % сотрудников компании являются ее акционерами и клиентами. Компания пережила несколько девальваций и падений на рынке в России, ковид, а теперь и потрясения двух последних лет...

Налоговые вычеты позволяют значительно сэкономить и улучшить семейный бюджет. Почти все из нас платят НДФЛ с зарплаты и других доходов. Если вы потратили деньги на учебу, спорт, лечение или пополнили индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то имеете право на налоговый вычет — государство вернет вам часть НДФЛ. Давайте разберем, какие есть налоговые вычеты и как их можно получить. Стандартные Стандартные налоговые вычеты можно оформить на себя и ребенка. Вычеты на себя могут оформить инвалиды с...

В одном из выпусков подкаста «Совет да финансы» мы с независимым инвестиционным советником Юлией Хайдер обсуждали прогрессивную систему налогообложения доходов физлиц (НДФЛ), над поправками к которой не так давно начали работать Госдума и Правительство РФ. Уплата налогов — привычная обязанность, но порой мы не задумываемся, сколько их мы платим. Предлагаем освежить в памяти все виды налогов и разобраться, куда уходят наши деньги. Этот налог обязаны платить граждане России со своих доходов. По общему правилу ставка НДФЛ пока составляет 13%...

Банки применяют маркетинговые ходы, чтобы увеличивать число своих клиентов. Однако за привлекательными предложениями часто скрыты риски. В материале рассказываем о подводных камнях, с которыми могут столкнуться клиенты при использовании кредиток, а также возможностях их эффективного использования. Не хватает зарплаты — кредитка? Банк выдает клиенту кредитную карту с определенным лимитом. Это максимальная сумма, которую можно потратить. Это удобно когда, например, не хватает денег до зарплаты. Тратишь деньги сейчас – возвращаешь потом и лимит при этом возобновляется...

Люди занимаются финансовым планированием, чтобы накопить и сохранить капитал, а также достичь финансовых целей. Цели могут быть разными: В подкасте «Совет да финансы» мы поговорили про финпланирование с финансовым советником Михаилом Штейнбоком и разобрали историю ведущей подкаста Татьяны Шевлягиной. Ей 34 года, живет в Москве, ставит перед собой несколько глобальных финансовых целей – купить квартиру для ребенка через 10 лет и получать пассивный доход на пенсии. Михаил подробно рассказал, зачем...

Государство пытается всячески поддерживать частных инвесторов. Один из популярных способов — возврат инвесторам налога в размере 13% от суммы пополнения индивидуального инвестиционного счета (ИИС) либо освобождение от налога с инвестиционного дохода. С начала текущего года появился новый тип инвестиционного счета, ИИС-3, который позволит гражданам получать еще больше выгоды. В статье разбираемся, какие льготы он дает и в чем его отличие от старых типов счетов. Отличия ИИС-3 До 2024 года существовало два типа индивидуальных инвестиционных счетов — ИИС-1 и ИИС-2...

По данным Московской биржи, доля инвесторов-физических лиц на рынке акций сократилась до 72%. Банк России приводит другие цифры — в отдельные дни марта доля частных инвесторов падала до 66%. Некоторые аналитики опасаются возможного формирования «пузыря» на рынке за счет избыточной ликвидности крупных игроков и прогнозируют дальнейшее снижение доли физических лиц. В материале попытаемся разобраться, на что может повлиять такой дисбаланс, какие риски и угрозы. Мы провели собственный опрос среди профессионалов фондового рынка — финансовых и инвестиционных советников...

Рынок жилой недвижимости в России растет. К примеру, стоимость студий в Москве за три последних года подорожала на 39-69 процентов.Активное использование льготных ипотечных программ происходит на фоне закредитованности населения и роста цен — отдельные эксперты говорят о формировании «пузыря» на рынке недвижимости. Попытаемся разобраться, реальна ли угроза и что будет с ценами на жилье. Как развивается пузырь По данным Банка России, на 1 июля ипотеку взяли 10 млн человек. При этом почти половина из них имеют как минимум еще один дополнительный необеспеченный кредит...

Три квартала подряд российский рынок показывал непрерывный рост, но этой осенью торгуется во флэте. Продолжится ли ралли? В подкасте «Совет да финансы» мы обсуждали ситуацию на отечественном фондовом рынке, говорили о трендах, возможностях и рисках с инвестиционным советником Андреем Лисиным. По материалам беседы собрали дайджест с примером инвестиционного портфеля от специалиста. Что влияет на рынок сегодня Прежде всего, на рынок влияют новости, он стал более эмоциональным. Сегодня большая часть инвесторов на российском рынке это физические лица...

15 сентября Банк России поднял ставку до 13%. Можно приобрести облигации и зафиксировать высокую ставку на несколько лет. Процент по банковским вкладам может уменьшится, а по облигациям вы будете получать фиксированный процент. Если же использовать ИИС – доходность может быть еще привлекательнее. 🔍 Что такое облигации Инвестиционные инструменты, по сути, заемные средства, которые вы даете компании или государству. В обмен на ваше финансирование, вы получаете процентные выплаты в течение определенного периода...

Средняя пенсия в России около 18 тыс. рублей. На эти деньги сегодня можно позволить себе лишь скромный набор продуктов и оплату коммунальных услуг. Но выход существует — вторая пенсия может стать источником дополнительного дохода к старости. Об это пути мы говорили с финансовым советником Михаилом Штейнбоком в новом выпуске подкаста «Совет да финансы». - Михаил, расскажите про ваших клиентов, которые занимаются планированием пенсии и делают это давно. Сколько им лет, сколько они зарабатывают, какой...