Арибитражникам и прочим дельцам, приготовиться! ЦБ определил 6 признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов - соответственно, блокировать "сомнительные" переводы денег. Ранее было всего 3 признака, теперь список пополнился тремя новыми: º Должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане. º Получение банком информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, причем поступать она может по абсолютно любым каналам. º Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. Соответственно, косвенных оснований для блокировки вашего счета станет больше, юридическое обоснование этих действий - лучше, а вариантов отбить счет - меньше.
2 года назад
