О НАЛОГАХ ПРОСТО

🤯 МИФ ОТ РИЭЛТОРА.... #налоги@svetlananalogi Уже несколько лет консультирую людей по налогам с продажи жилья. И замечаю, что многие риэлторы вводят в заблуждение граждан: налог платить не надо, все будет хорошо. А оказывается бедные клиенты приходят ко мне со слезами и криком о помощи. Иногда суммы взыскания достигают 1,5 млн. руб. В таких ситуациях сижу разбираюсь и ищу варианты, как можно снизить налог. Вот такая ситуация произошла недавно.👇 С чего все началось❓ Бабушка и 3 внучки продали в 2022 году приватизированную квартиру, у каждого в ней по 1/4 доли. Продажа была одним договором за 4 млн. руб. Риэлтор посчитал, что налога не будет, декларацию не подали. В 2023 налоговая присылает требование бабушке заплатить налог в сумме 390 000 рублей. 💰 ✍ Начинаю считать. Доход от продажи каждой доли 1 млн., а расходы можно взять только 1/4 от имущественного вычета в размере 250 000 руб. Больше бабушка ничего из жилья не покупала, поэтому уменьшить взаимозачетом не получится.🤷‍♀ Стали искать решение, как уменьшить налог. Бабушка в 2022 году оплачивала протезирование на 500 000 руб. Значит на эту сумму можно увеличить расход. Итого налог уменьшили до 325 000 руб. Именно эта цифра довела бабушку до паники. 😢 Миф риэлтора в том, если что приватизированная квартира менее 3 лет в собственности, то для расчета налога берется 70% от кадастровой стоимости (она около 2 млн.руб.). Именно с нее вычисляется 13%, что и будет налогом. 🤦‍♀ 💁‍♀ Вот даже теперь не знаю, кому больше требуется помощь: бабушке или риэлтору... #проналоги #почтибезнадега #ндфлжилья #мудрыйсовет #расчетналога #приватизированнаяквартира #требованиебабушке #взаимозачетквартир #мифриэлтора #доходотпродажи #помощьбабушке

🛑 ЕСЛИ НЕ ЗНАЕШЬ КАК - НЕ ОПТИМИЗИРУЙ История одного предпринимателя. #налоги@svetlananalogi Ноябрь 2023 года. ИП работает на УСН, сотрудников нет, доходы небольшие. Осенью выручка в разы просела. Вот и решил ИП сэкономить на страховых взносах. ⠀ ИП перешел на самозанятость,чтобы не платить взносы. Стал применять режим НПД. Выбивал чеки через приложение "Мой налог" и платил налоги. ⠀ Однако начались проблемы... 🙆‍♂Предпринимателю пришло письмо из налоговой об уплате авансовых платежей по УСН и страховых взносов. Он пытался понять, как избежать уплаты. ⠀ Почему так произошло❓ Разберу ошибку, которую допустил ИП. Предприниматель при переходе на НПД не подал нужные документы. Поэтому для налоговой он остался на УСН, а не самозанятым. Нужно было делать так:👇 - оплатить страховые взносы на дату перехода на самозанятость - в течение 30 дней после регистрации самозанятого подать в налоговую уведомление об отказе от УСН. - сдать декларацию и уплатить налог по УСН до 25 числа месяца, следующего за месяцем перехода на НПД. Результат этой истории:👇 ИП пришлось уплатить авансовые платежи и страховые взносы полностью за все время работы, а еще сверху и пени. Увы, ничего с этим не сделать. Мои напутствия: чтобы изменить налоговый режим, нужно тщательно разобраться, как это сделать. А лучше всего обратиться к специалисту. Выйдет дешевле. Ищете совета у знающих специалистов. Была ли у вас такая ситуация❓ #проналоги #историяип #мудростьвовсем #выйдетдешевле #какэтосделать #изменитьрежим #тщательноразобраться #самозанятость #нпд #переходнанпд #такаяситуация

ВНЕШНИЙ ЧЕЛОВЕК ТЛЕЕТ....🙇‍♂ #одуховном@svetlananalogi Некоторые люди пытаются меня убедить, что мы всегда будем молодыми несмотря на возраст и еще долго будем оставаться"огурцом". А как в реальности? Ведь наши тела тленные и это видно невооруженным глазом. Моя душа, мой внутренний человек - вот что важно для меня. Но мы живем в таком обществе, где внешнему человеку придается большее значение, чем внутреннему. Общество, в котором мы живем - это общество потребления, исповедующее культ тела. Какой товар любят больше всего СМИ, реклама❓ Культ тела занял сегодня место души. Много информационного шума о еде, фитнесе, одежде, кредитах и всего прочего. 🙏Апостол Павел говорит, что внешний наш человек тлеет. Как бы мы не убегали от тления, все равно процесс старения происходит и будет происходить. Утешение же апостола состоит в том, что с каждым днём внутренний человек может обновляться. Мы должны радоваться внутреннему преображению больше, чем внешнему. Это не значит, что нужно забросить спорт, правильное питание и ухаживание за своей внешностью. Но приоритет отдавать необходимо своему внутреннему состоянию. Как сказал Петр Мамонов: 👇 "Что ты будешь делать в четверг, если умрешь в среду?" Мы живём вечно, и живем для вечности. Стареем - это не главное. Бенджмин Франклин однажды сказал: 👇 "Некоторые люди умирают в 25, но их не хоронят до 75". Физически человек живет до 75, а он духовно мертв. Важно -внутреннее обновление. Жить, духовно расти, развиваться, познавать Бога. А вы как относитесь к своему телу❓ #телотленное#апостолпавел #внутреннийчеловек #познатьбога #познаватьхриста #петрмамонов #бенджминфранклин #культтела

КАК ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ СЭКОНОМИТЬ НА НАЛОГАХ❓ #налоги@svetlananalogi Ко мне с вопросом обратился владелец компании. Он занимается ремонтом жилья и арендой недвижимости: "Светлана, что-то много налогов я плачу, можете посмотреть?" Для начала собрала информацию о деятельности ИП, затем изучила документы. Клиент платил 6% на упрощенке со всей выручки. Сделала для него расчет налогов. Посчитала патент и он оказался в 3 раза дешевле, чем УСН. А еще не нужно собирать документы на расходы, что является лишней головной болью. ☝Экономия налога за год на одних только ремонтах - 370 000 рублей. А когда оформили патент на аренду недвижимости, тут экономия оказалась еще больше - почти 550 000 руб. 🤜 На практике около 80% предпринимателей не уделяют внимание выбору системы налогообложения. Заранее не просчитывают налоги, не планируют свои расходы. Итог: закрытие бизнеса или работа на "плаву". Предпринимателям нужен не бухгалтер-счетовод, а тот, который закроет вопросы с налоговой и сэкономит на налогах законным способом. А вы оптимизируете налоги в своем бизнесе❓ #налоговыйконсультант #неуделяютвнимание #прозрачныйбизнес #выборсистемы #онлайнконсультация #посчитайтемненалоги #клиентусн #декларация #уснпатент #экономияналогов #оптимизацияналоговбизнеса

КАК ПРОХОДИТ КОНСУЛЬТАЦИЯ❓ #налоги@svetlananalogi Мне иногда в личку пишут и спрашивают, как проходит у меня консультация. Решила рассказать вам об этом. ❓Как записаться? Записаться на консультацию очень просто. Нужно написать вкратце суть вашего вопроса или на WhatsApp +79082900032 ❓Как проходит консультация? Консультации провожу в онлайне или лично в офисе Калининграда. Выбирайте удобный вариант. ❓Кто может обратиться за консультацией? Предприниматели малого и среднего бизнеса. А также физические лица по продаже жилья и возврату налога. ❓По какому вопросу можно обратиться? 🔹Консультации по вопросам налогообложения: предоставление информации о текущих налоговых ставках, льготах. Оптимизация налогов. 🔹Помощь в подготовке и проверка налоговых деклараций 🔹Представление интересов клиента в налоговых органах: подготовка ответов на требования, сопровождение на рабочих встречах, допросах, при проверках, обжалование решений. 🔹Аудит налоговых рисков: оценка потенциальных налоговых рисков и предложение мер по их минимизации. 🔹Оптимизация налоговой нагрузки: поиск законных способов снижения налоговых платежей, включая реструктуризацию бизнеса, выбор наиболее выгодных систем налогообложения 🔹Налоговый арбитраж, защита интересов в суде. 🔹Консультации по экономии налогов при продаже жилья, возврат налогов из бюджета ❓Стоимость консультации? ✅ Для бизнеса - от 5000 руб. ✅ Для физических лиц - от 2500 руб. Если остались какие-то вопросы, смело задавайте в комментариях или в личку.✍ #проналоги #каналпроналоги #какзаписаться #пишитевличку #налоговаяконсультация #налоги #какпроходитконсультация #аудитналоговыхрисков #проверкадеклараций #налоговыельготы #интересыклиента #допросвналоговой #выгоднаясистема #налоговыйарбитраж #консультацияпоналогам

СМИРЕННОМУДРИЕ. ЧТО ЭТО ТАКОЕ?🙎‍♀ #одуховном@svetlananalogi Первый раз это слово услышала в церкви лет 7 назад. В то время у меня были не очень хорошие отношения с одним человеком. И это слово стало для меня ключевым. Размышляла, как же проявить смиренномудрие к этому человеку. 🙏Слова Апостола Павла врезались в мое сознание: "Итак я, узник в Господе, умоляю вас поступать достойно звания, в которое вы призваны, со всяким смиренномудрием и кротостью и долготерпением, снисходя друг ко другу любовью". Такие качества, как смиренномудрие, кротость и долготерпение - это возможность и способность проявлять любовь Божью. И мне нужно было научиться принимать человека с любовью, не судить его в сердце и снизойти с любовью к нему. Но часто у меня получалось, приходилось этому учиться. ❤ Слово "смиренномудрие" на греческом состоит из 2 слов: "ставить ниже и размышлять". Это способность поставить свой разум ниже, чем разум другого человека. Смиренномудрие - это умение смирять свой ум. Мы, скорее всего, склонны гордиться своим умом. Никто себя дураком не считает. Но считать дураками других - это очень легко. Но нужно признать, что есть люди умнее меня. И это факт. 🤜 И когда это признала в себе, мне стало проще относится к этому человеку и отношения утеплились. Сегодня стараюсь не оценивать людей негативно. А принимать их такими, какие они есть и относится к ним с любовью. Для меня это был определенный этап взросления. А что для вас смиренномудрие❓ #налоговыйконсультант #смиренномудрие #прощеотносится #отношенияупетплились #людиумнеееменя #считатьдураками #этапвзросления #снисходитьслюбовью #словаапостолапавла

КАК СЕМЬЕ С ДВУМЯ ДЕТЬМИ НЕ ПЛАТИТЬ НАЛОГ😇 #налоги@svetlananalogi 👯‍♂Семьи с детьми часто улучшают жилищные условия. Продают жилье меньшей площади с доплатой на большее. При продаже жилья необходимо сдать в налоговую декларацию и указать доход. Но семьи с 2 и более детьми могут продать свое жилье хоть сразу после покупки и НДФЛ не будет. Для этого должны выполняться определенные условия: ✅ в семье не менее 2 детей в возрасте до 18 лет (24 — если они студенты) ✅ в этом году или не позднее 30 апреля следующего года семья покупает другое жилье ✅площадь нового жилья или ее кадастровая стоимость больше, чем у старого ✅ кадастровая стоимость старого жилья — менее 50 млн рублей. ✅на момент продажи старого жилья членам семьи не принадлежат более 50 % в другом жилье, которая по площади или кадастровой стоимости лучше, чем новое жилье. 💡Рекомендую: Посоветоваться с налоговым консультантом и проверить все условия, чтобы не попасть на большие суммы налогов и штрафов. Решается по документам все индивидуально. Жду вас на консультацию. Пишите в личку.✍ #проналоги #каналпроналоги #семьясдвумядетьми #пишитевличку #онлайнконсультация #налоги #кадастроваястоимость #староежилье #ндфл #улучшениежилищныхусловий #уменьшаемналоги

КАК ВЫЯВЛЯЮТ НЕОФОРМЛЕННЫХ СОТРУДНИКОВ❓ #налоги@svetlananalogi Интересно? Ставим ❤ Государство заинтересовано в сборе налогов, поэтому часто проводит мероприятия по пополнению казны. С зарплаты сотрудников уплачиваются страховые взносы и удерживается налог на доходы. Как выявляют работодателей, которые не оформляют сотрудников и уходят от уплаты налогов❓ 📍Налоговики смотрят на количество касс. Если у предпринимателя 2 магазина, 2 кассы, а сотрудника нет, то возникает вопрос: как предприниматель работает сразу в 2-х магазинах в одно и тоже время. ☺ 📍У налоговой есть программы по выявлению зарплат ниже МРОТ. Часто пишут письма предпринимателям, с целью побудить их повысить зарплаты. Подозревают, что сотрудник не может работать за 3 тыс. руб.😁 📍Смотрят показатели выручки. Стоит себе задать вопрос: "могу ли я иметь такой объем выручки с наличием штата на текущий момент?". К примеру, ИП имеет 10 продуктовых магазинов с выручкой в 3 млн. руб. в мес. Может ли он иметь только 2 сотрудника, чтобы получить 3 млн. руб. и работать в 10 магазинах одновременно? 📍у всех сотрудников одинаковые зарплаты: от уборщицы до директора. Зарплату следует назначать в соответствии с квалификацией и должности. 📍предприниматель часто обналичивает или переводит себе на счет Могут заподозрить в обнале для выплаты "серой" зарплаты. 📛Важный фактор для привлечения внимания: ⬇ Жалоба сотрудника, клиента или конкурента в налоговую, прокуратуру или трудовую инспекцию. 💪Благоприятно в России работать можно: уплачивать налоги и не нарушать закон. Главное, знать как оптимизировать налоги. А за этим, можете обращаться ко мне, помогу и расскажу.😍 Жду вас на консультацию. Пишите в личку. #проналоги #каналпроналоги #неоформленныесотрудники #благоприятновроссии #онлайнконсультация #налоги #мротсотрудники #консультауияпооптимизации #налоговая #экономияналогов #уменьшениеналогов

👯‍♂ НАЛОГИ В СЕМЬЮ #налоги@svetlananalogi Почти каждый гражданин страны уплачивает налог с доходов - НДФЛ. Налог удерживается на работе либо уплачивается при получении дохода от гражданских сделок. Важно знать, с каких доходов уплатили налог, затем заявить налоговые вычеты и вернуть деньги. 🤑 👉 Вернуть НДФЛ возможно в следующих случаях: 📍 при покупке или строительстве квартиры; 📍 взятии ипотечного кредита; 📍 при платном лечении и покупке лекарств за себя и родственников (мужа/жену, детей, родителей); 📍 при платном обучении (себя, детей, братьев/сестер) в школах, институтах, на курсах; 📍 при оплате спортивных секций, покупке абонементов в фитнес-залы (за себя и детей); 📍 при уплате добровольных взносов в пенсионные фонды 📍 по договорам страхования жизни 📍 за благотворительность (пожертвования в приюты, религиозные организации и прочие НКО); 📍 при ведении и пополнении ИИС; 📍 и даже за то, что имеете детей! Пока закон дает на это право, успейте воспользоваться им! 🔔 Вычеты можно заявить только за 3 последних года! Поэтому не откладывайте возможность воспользоваться льготой. Знания - сила! 💪 и пополнение семейного кошелька 💰 ♥ Нужна помощь в вопросах по возврате налога? Требуется консультация, а также моя поддержка, чтобы грамотно составить ответ для ИФНС? ✍ Пишите в личку. #налоговыйконсультант #ИИС #3последнихгода #инвестиционныйвычет #семейныйкошелек #ипотечныйкредит #законпозволяет #имеетедетейхорошо #социальныйвычет #лечениеобучение

ПРИМИТЕ ПОЗДРАВЛЕНИЯ🌷 Дорогие девушки, мамочки, дочки, бабушки, поздравляю вас с Международным женским днём 8 марта. 🌺 #оличном@svetlananalogi 🌷 От всей души и искренности сердца желаю вам побольше нежности и чистоты, чтобы в душе всегда была теплота.🌞 Чтобы рядом были добрые, надежные люди👫, способные помочь вам в трудную минуту. 🙅 Весеннего Вам настроения, яркого солнышка и побольше цветов! 🌷Пусть ваша внешняя красота усилится красотой внутренней, и тогда вы будете нести свет этому миру. Желаю вам успеха в управлении домом, в работе и бизнесе. Желаем быть красивыми, женственными, имеющими веру и надежду! Пусть ваша жизнь будет наполнена любовью, заботой и теплотой близких вам людей. Желаем, чтобы каждый день приносил вам радость и улыбку, а все мечты Бога о вас исполнялись. Желаю Вам любить и быть любимыми❤ Счастья, благополучия и успехов во всех начинаниях! Чтобы на лице всегда присутствовала улыбка! 🙂 С наилучшими пожеланиями, Налоговый консультант Светлана👨‍❤‍👨 #8марта #наилучшимипожеланиями #налоговыйконсультант #внешняякрасота #бытьлюбимым #бытьлюбимой #надежныелюди #труднаяминута #работаибизнес #светмиру #управлениедомом

НАЛОГОВЫЕ РИСКИ ИЗ ДОГОВОРА 📖 #налоги@svetlananalogi В прошлый раз писала о том, как условия договора могут спровоцировать налоговые риски. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию с налоговой, следует тщательно обговорить условия договора. Давайте разбираться дальше👇 На что обратить внимание при заключении договора❓ ✅ стоимость договора Стоимость сделки по договору должна соответствовать рыночной, допускается отклонение на 20%. Налоговая обязательно обратит внимание на значительное уменьшение стоимости, особенно, если сделка прошла через посредника. И может возникнуть риск необоснованной налоговой выгоды. ✅ платежные реквизиты сторон В договоре обязательно указываются банковские реквизиты сторон. Они должны быть актуальными на момент заключения договора. Если счет был открыт после подписания договора, то налоговики могут заподозрить в фиктивности договора. ✅ адрес и местоположение В договоре желательно прописать как адрес регистрации, так и фактический. Отсутствие реального адреса – признак неблагонадежности фирмы. Придется доказывать реальность сделки. ✅ цель сделки Договор должен отражать реальную цель сделки, а не просто носить формальный характер. Любой договор нужно проверять на наличие как юридических, так и налоговых рисков. При проверке налоговая может вступить в противоречие и применить санкции. Дорогие, рекомендую проводить подробный анализ сделки. Не лишним будет аудит ранее оформленных документов. Вы проводите анализ договора перед сделкой❓ #заключитьдоговор #нужнопроверитьусловия #анализдоговорапередсделкой #реальнаяцельсделки #небудетлишнимпроверить #платежныереквизитысторон

В ЧЕМ ОТЛИЧИЕ: ИП-САМОЗАНЯТЫЙ И ПРОСТО САМОЗАНЯТЫЙ❓ #налоги@svetlananalogi Давайте разбираться ☺ На консультациях часто клиенты удивляются, что ИП может быть самозанятым. Итак, какая разница между самозанятым и ИП-самозанятым❓ ✔ ИП - это физлицо, которое зарегистрировано в налоговой в статусе предпринимателя. Вместе со статусом ИП, человек получает новые права и обязанности. По ст. 23 ГК РФ для ИП применяются законы юрлиц, в в иных случаях, по отдельным правилам. С ИП более охотно сотрудничают организации и другие ИП. ✔ИП-самозанятый может подключить ККТ и открыть расчетный счет для работы по эквайрингу или с организациями. А просто самозанятый этого сделать не может. ✔Если самозанятый превысил лимит 2,4 млн. руб., то ему необходимо сняться с учета и зарегистрировать ИП. Если ИП-самозанятый превысит лимит, то он просто меняет режим налогообложения с НПД на иной. ✔ Самозанятый - это вид налогового режима, как УСН, ОСНО, ПСН, ЕСХН. Это еще называют НПД (налог на профессиональный доход). Поэтому ИП может также выбрать НПД и спокойно работать при соблюдении правил. Остались вопросы❓ Пишите в комментариях. #проналоги #каналпроналоги #ипсамозанятый #нпдсамозанятый #онлайнконсультация #налоги #налогнапрофессиональныйдоход #консультауияпооптимизации #налоговая #экономияналогов #уменьшениеналогов