TSS

Недавно я пополнил индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). И сразу оговорюсь: для меня это не просто способ получить налоговый вычет (хотя и это важно). Моя главная задача — в перспективе показать результат лучше, чем индекс МосБиржи (IMOEX). При этом я сознательно делаю ставку на «качественные» бумаги. Давайте разберу, как я к этому подхожу. До этого я целый год регулярно пополнял обычный брокерский счёт и активно собирал статистику: какие идеи работали, какие нет, где я терял время на лишние сделки, а где помогла дисциплина...

Не знаю, бывает ли у вас такое: сделал что‑то важное, а потом годами смотришь на это и думаешь — «ну вот, теперь надо с этим что‑то делать». И не делаешь. Вот у меня так было с ИИС. ИИС я открыл ещё в 2019 году. Бумажка пришла, счёт завёлся, я был уверен, что сейчас начну грамотно инвестировать, получать налоговые вычеты, строить капитал. Красота. Реальность оказалась скучнее. Я счётом так и не воспользовался по‑настоящему. Деньги, которые были на обычном брокерском счёте, потихоньку ушли на житейские нужды — тут подкрутить, там починить, тут просто «надо»...

Сегодня индекс Мосбиржи (IMOEX) прибавил 1,41% (до 2 290 пунктов), а почти все бумаги в моём портфеле — в зелёной зоне. Решил разобраться, какие факторы могли подтолкнуть котировки, и делюсь выводами. Основная часть: Контекст дня: IMOEX +1,41% — умеренный подъём при разнонаправленной внутридневной динамике. Лидируют металлургия и отдельные нефтяные бумаги; банки — в умеренном плюсе...

Я из тех, кто не гонится за идеальной точностью до копейки. Мой подход к учёту портфеля максимально простой: раз в месяц фиксирую два числа — сколько вложено и какой баланс на последний день месяца. Не парюсь с датами пополнений, не считаю каждую сделку отдельно. Мне важно видеть общую картину: растёт портфель или нет, какая доходность за месяц и за год. Для этого мне по-прежнему отлично служат Google Таблицы — привычно, прозрачно и без лишних кнопок. Но со временем понял, что есть аналитика, ради которой не хочется каждый раз писать формулы и сводить кучу листов...