Сорокин инвестирует

Вокруг слишком много информации. Мир — очень сложная штука. Чтобы не сходить с ума, нужно максимально всё упрощать и на основе этого упрощения принимать решения каждый день. Сегодня я гулял с другом-инвестором. Он живет в Питере, получает не самую большую зарплату и при этом уверенно формирует капитал. В целом, уже мог бы выйти на Barista FIRE. Так вот, он предложил очень крутой вариант упрощения всей концепции инвестиций: Сумел заинвестировать соточку? Можно грубо считать, что будешь получать несгораемый косарик каждый месяц...

Все думают, что акции нужно покупать на просадках. Ждать хороший момент для входа. Так ли это? Сегодня супер-контринтуитивный пост. Поделюсь выжимкой сразу из двух чужих связанных статей. Ссылки на них в конце. Кое-что я сознательно упростил, прошу прощения у профессиональной части читателей. Фондовый рынок так устроен, что примерно 75% времени ваш портфель акций находится в состоянии затяжного падения с предыдущего абсолютного максимума до следующего абсолютного минимума (подразумевается максимум,...

Вернемся к планам по капиталу. Сколько всё-таки денег нужно, чтобы никогда не работать? В прошлых постах я рассказывал про ставку изъятия (SWR). Идеальная картина — когда ты можешь жить на 2-4% от капитала. Так деньги не кончатся никогда. Сегодня поделюсь альтернативным вариантом постановки цели: жизнь на дивиденды. Она предельно простая. Если мы владеем активом, генерирующим ценность, то в теории весь доход мы можем забирать. Сам актив при этом никуда не денется. И его стоимость будет расти вслед...

Капитал растет экспоненциально. Вначале очень-очень долгий период накопления, сложные проценты и вот это вот все и потом херак — и можно жить на 2% годовых. Нашему мозгу очень сложно воспринимать эту модель. Есть очень крутой лайфхак для упрощения планирования и чёткого понимания, а далеко ли тебе до финальной цели. Эмпирический опыт говорит о том, что покупательская способность капитала должна расти примерно х2 за шесть лет (это где-то 12% годовых + сложный процент), если ты не забираешь деньги и реинвестируешь все дивиденды...

В прошлом посте я писал, что надо четко считать свои расходы. Сейчас, про следующий шаг. Надо рассчитать, сколько денег нам нужно, чтобы эти расходы покрывать. Файерщики придумали специальный термин — SWR (safe withdrawal rate) — безопасная ставка изъятия. Это число обозначает, какой процент от инвестиционного портфеля можно забирать каждый год, чтобы при этом деньги не закончились никогда. На эту тему сломано очень много копий, для желающих разобраться есть крутая русскоязычная статья от коллеги из блога Capital Gain...