Smple Finance — инфраструктурный платёжный агент для импортеров и B2B-сделок в условиях санкционного контроля.

Введение Экономические санкции ЕС против России существенно ограничили прямой импорт российских товаров в Европу. Тем не менее, российские товары по-прежнему находят пути попадания на рынок ЕС, зачастую через третьи страны – например, Турцию, ОАЭ, Казахстан – без прямого указания России как страны происхождения или выгодоприобретателя. Такой «транзитный» экспорт может варьироваться от законного реэкспорта до прямого обхода санкций с подлогом документов. В данном аналитическом обзоре детально рассмотрены:...

Введение Российские компании, столкнувшись с беспрецедентными экспортными, финансовыми и логистическими санкциями после начала войны в Украине, выработали сложную систему обхода этих ограничений. Одним из ключевых звеньев таких схем стала Турция – страна, не присоединившаяся к санкциям, но поддерживающая активную торговлю как с Россией, так и с Западом. Объём торговли между Турцией и Россией резко вырос после 2022 года: например, экспорт Турции в Россию в 2022 году достиг $9,3 млрд (против $5,8 млрд...

1. Банковский надзор и комплаенс в Гонконге Гонконг – один из крупнейших финансовых центров мира, где действует строгий банковский надзор. Регулятор (Hong Kong Monetary Authority, “HKMA”) требует от банков соблюдать международные стандарты по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). В основе лежит риск-ориентированный подход: банки обязаны проверять клиентов, мониторить транзакции и хранить данные согласно закону об отмывании доходов (AMLO). При этом Гонконг не вводит...

В условиях, когда контроль происхождения товара в ЕС перестал быть формальностью, задача экспортёра заключается не в маскировке, а в структурировании поставки таким образом, чтобы она выдерживала анализ на нескольких уровнях: логистическом, юридическом, экономическом и фактическом. 1. Изменение товарной сущности через переработку Если страна производства вызывает вопросы, единственный допустимый способ сменить происхождение — реальная трансформация товара. Это не просто переупаковка, а процесс, в результате которого изменяется код ТН ВЭД и экономическая природа продукции...