Ivan Shashkov

Последние пол года вижу негативное настроение толпы в сторону ETH. Виталика винят в том, что он не дает работягам заработать, пока мемкоины стреляют на сотни иксов. Разочарование толпы в эфире для меня является хорошим индикатором для того, чтобы увеличивать его количество у себя в портфеле. Я уже больше 2 месяцев нахожусь в позиции ETH/USDC на Uniswap V3, которая приносит мне более 70% годовых. Полученные комиссии раз в неделю собираю и покупаю ETH, который направляю в залог на Lending маркет Fluid в сети Base. В сети Base на Fluid рекордные показатели LTV(85%) и Liquidation Threshold(88%) для эфира. Это значит, что можно брать больше денег в займ, чем на других Lending маркетах. За 2 месяца позиция на Uniswap ни разу не вышла из диапазона и стабильно печатает мне деньги. Все, что я делал - собирал комиссии и реинвестировал прибыль. Деньги, которые работают в пуле ETH/USDC взяты в займ под залог ETH, который находится у меня на Fluid. Это позволяет мне не упускать прибыль от роста ETH вообще. Сверху на ETH в залоге я получаю 1.5% годовых. Это меньше, чем доходность по стейкингу wstETH, но у чистого эфира LTV значительно выше. На Lending маркете Fluid в сети Ethereum я параллельно получаю 45% годовых на BTC за счет бесплатных наград в токенах платформы. Impermanent Loss нет вообще, так как пул состоит из WBTC и cbBTC. Эту стратегию я показывал на одном из стримов в конце прошлого года. Но тогда там не было дополнительных наград. Правда места в этом пуле уже не осталось. Ждите расширения лимитов. Я, кстати, уже почти закончил новую серию видео-уроков для основной программы Академии по Lending маркетам, которая станет доступна всем ученикам совсем скоро. Короче говоря - я не делаю ничего сверхъестественного, чтобы стабильно увеличивать свой капитал. Работаю с классическими пулами ликвидности, Looping стратегиями на стейблы, ETH и BTC. Использую GM пулы на GMX для защиты от падения рынка и держу небольшой % стейблов в портфеле, которые тоже приносят доход. Последние полтора месяца я почти не подходил к компьютеру. Отмечал Новый год с близкими людьми, катался на лыжах в Сочи и прыгал головой вниз с Банджи высотой в 207 метров🫡 Все мои позиции стабильно приносили прибыль и находились в полной безопасности даже от сильных проливов рынка. Я скептически отношусь к тезису про пассивный доход, но разве это не он? 1. Правильно выстроенная глобальная стратегия 2. Грамотное управление рисками 3. Открытие DeFi позиций для генерации прибыли 4. Реинвестирование и преумножение своего капитала Кайф? Кайф Поймал себя на мысли, что для меня инвестиции и DeFi напоминают игру, где нужно добывать ресурсы, прокачивать здания и развивать технологии. Я люблю наблюдать за своим портфелем. За тем как он растет и как меняются циферки на экране. Заходишь утром проверить свои DeFi позиции и смотришь на прибыль, которую они принесли пока ты спал. Это поинтереснее любой компьютерной игры.

Темная сторона DeFi Согласно публичной статистике от DeFiLlama, за 5 лет в DeFi было украдено 6 миллиардов долларов Эта цифра вызывает страх у всех, кто хочет зайти в DeFi и начать работать со своим капиталом. Постоянные новости о регулярных взломах и хакерских атаках на DeFi проекты не внушают доверия. Я прекрасно понимаю опасения людей, которые боятся размещать свой капитал в DeFi из-за угрозы взлома. В DeFi действительно опасно, если выходить за рамки надежных инструментов. Что такое надежные инструменты? (Tier 1) Это инструменты, которые работают с самого зарождения DeFi и ни разу не были взломаны. У них идеальная репутация, регулярные аудиты и сильная команда разработчиков. А главный показатель - деньги. На AAVE сейчас лежит 13 миллиардов долларов, на Uniswap 5.5 миллиардов, а Compound Finance имеет TVL в 2.5 миллиарда долларов. TVL (Total Value Locked) - количество денег, размещенных пользователями в DeFi инструменте. У Compound Finance был один случай взлома, но он не касался средств пользователей. Были украдены токены COMP, которые находились в контракте для распределения наград. Обычные пользователи, которые держали активы на Lending маркете ничего не потеряли. Большинство взломов в DeFi случается с проектами однодневками или совсем новыми инструментами. Зайди в раздел Hacks на DeFiLlama и посмотри на инструменты, которые были взломаны. 90% из них являются второсортными проектами, часть из которых специально создавалась разработчиками для мошенничества, замаскированного под хакерскую атаку. Наглядный пример я описывал в этом посте. Были и крупные взломы DeFi мостов, где хакеры суммарно украли почти 3 миллиарда долларов. Но это не касается нас - обычных пользователей DeFi. Ликвидность на большинстве мостов была предоставлена разработчиками и при взломе простые пользователи не потеряли денег. Конечно были исключения с мостами, где сами пользователи вносили ликвидность, например, Multichain. Но давать ликвидность на мосты означает по умолчанию брать на себя высокий риск. Я с 2020 года в DeFi не потерял ни цента от взлома инструментов или хакерских атак. Хоть я и пробовал многое, но основной капитал всегда держал на Tier 1 проектах. Какие проекты можно отнести к Tier 1: - Lido Finance - AAVE - Uniswap - Pancakeswap - MakerDAO - Instadapp - Liquity Есть еще много DeFi инструментов, которые я бы отнес в категорию Tier 1, но они не проходят по фактору времени работы. Поэтому у меня есть категория Tier 2 инструментов: - Pendle Finance - GMX - Spark - Morpho - Frax Finance - Fluid - Ekubo - TraderJoe - DeltaPrime - ... Где я был близок к потере денег: - UST, из которого мне повезло выйти за пару недель до коллапса. Если бы я не успел выйти из UST, то потерял бы лишь часть депозита, а не весь свой капитал. Более того - эта потеря давным давно бы окупилась моими другими DeFi стратегиями. Сейчас я распределяю свой депозит по надежным DeFi инструментам и снижаю риски от взломов. Я распределяю капитал не по наибольшему количеству инструментов, выходя за рамки Tier 1 и Tier 2, а работаю внутри этих двух категорий. Выходя за рамки Tier 1 и Tier 2 ты наоборот повышаешь риски, а не понижаешь. Сейчас 80% моего капитала в DeFi размещено на Tier 1 инструментах. Остальные 20% на инструментах Tier 2 и ниже. Но даже Tier 1 инструментов хватает с головой, чтобы удвоить доходность своего инвестиционного портфеля на дистанции в 2-3 года. Под удвоить я имею в виду долларовую доходность от роста портфеля за 2-3 года умножить на два. Учитывая исторический рост BTC с ETH это очень высокая доходность. Большинство опасений по поводу частого взлома DeFi инструментов просто раздуты из-за новостей. А по факту можно спокойно размещать свой капитал в Tier 1 инструментах, соблюдая диверсификацию. Это наглядно доказывает публичная статистика взломов. На крипторынке каждый день запускаются десятки скам токенов/мемкойнов, на которых люди теряют деньги. Значит ли это, что вся сфера криптовалюты опасна и здесь нельзя стабильно зарабатывать на инвестициях?

Жесткая правда про криптовалютный рынок Многие участники криптовалютного рынка не понимают, что они находятся в бесконечном соревновании со всеми остальными игроками. Это игра навыков, знаний и опыта. Без этих трех составляющих ты просто выходишь на арену гладиаторов в трусах и с деревянной палкой, предвкушая свою победу. Наивно и безрассудно. Легкие деньги - это ловушка для дураков, которые думают, что смогли найти лазейку в системе. Здесь нет короткого пути и простого способа получить желаемое. Нет никакого секрета, который приведет тебя к сказочному богатству. Нужно постоянно совершенствовать свои навыки, действовать и получать реальный опыт. Только так у тебя появится преимущество перед остальными участниками рынка. Без преимущества ты проиграешь и ничего не сможешь заработать. Я не самый умный и способный. Я просто дольше остальных находился в сфере криптовалюты и DeFi, параллельно совершая активные действия. Я провел внутри крипты и DeFi больше 10,000 часов. Это мое преимущество перед остальными участниками рынка. Это то, что позволяет мне зарабатывать больше остальных и двигаться быстрее. Не какая-то инсайдерская информация или секретная кнопка бабло. Не умение предсказывать движения рынка и рисовать палочки на графиках. Огромное количество времени и объем проделанной работы дает мне это преимущество. Без активных действий не будет никаких результатов. Рынку наплевать на отсутствие твоих навыков и знаний. Наплевать на то, что ты новичок и только стартуешь. Наплевать на то, что ты не умеешь пользоваться компьютером и у тебя стоит браузер Амиго. Тебе здесь разденут, заберут все деньги и отправят обратно на завод, если ты будешь находится в позиции жертвы. Все вокруг хотят забрать твои деньги. Наверняка ты начал это подозревать почти сразу после знакомства с криптой. Чувствовал подвох во всей этой пластмассовой индустрии успешного успеха. Все вокруг миллионеры и богачи. Катаются на дорогих машинах в золотых часах и зарабатывают на трейдинге. Купил дешевле - продал дороже. Все просто, а навыков и знаний не требуется. Это просто ширма, за которой скрывается банальная схема по отъему денег у неосведомленных новичков. Чем раньше ты поймешь, что находишься на арене, где все хотят забрать деньги друг у друга, тем лучше. Это повернет твою глобальную стратегию в крипте на 180 градусов. Ты начнешь думать и действовать иначе. Крипта это не райский остров с единорогами, где все зарабатывают деньги и живут в гармонии. Все полностью наоборот. Здесь не будет рекламы Академии. А будет лишь банальная цитата Генри Форда. «Если деньги — ваша надежда на независимость, вы никогда не станете независимым. Единственная настоящая защита, которую человек может получить в этом мире — это запас его знаний, опыта и возможностей.»