Relotip.com

После 2022 года банки ЕС существенно усилили процедуры AML/KYC в отношении клиентов, связанных с Россией. Включение России в список высокорисковых юрисдикций ЕС (с 29 января 2026 г.) и растущие санкционные риски означают, что финучреждения применяют «усиленную» проверку (enhanced due diligence) к операциям россиян и их связям. Для экспатов важно заблаговременно подготовить полный пакет документов: паспорт, вид на жительство или визу, подтверждения доходов и легального происхождения средств. Если...

Запрос Source of Funds (SoF) при операциях с криптовалютой — одна из самых частых причин блокировки банковских счетов у иностранцев. Даже если Ваш доход от торговли криптовалютой полностью легален, неподготовленный ответ банку может привести к заморозке средств или закрытию счёта. В этой статье разберём: Важно понимать: банки не запрещают криптовалюту. Они боятся рисков, связанных с ней. Основные причины: Для банка криптовалюта — это: «Повышенный риск, который нужно либо объяснить, либо устранить»...

Если банк запросил Source of Funds (SoF), это почти всегда означает одно: ваш счёт находится под проверкой, и от того, как вы ответите, зависит — будет ли он разблокирован или закрыт. Для иностранцев, нерезидентов, фрилансеров и людей с криптовалютными доходами такой запрос стал обычной практикой банков по всему миру. Source of Funds — это подтверждение законного происхождения денежных средств, находящихся на вашем банковском счёте. Это обязательная процедура KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering), требующая документов, доказывающих, что средства не получены преступным путем...

Блокировка банковского счёта за границей — стрессовая ситуация, особенно для иностранцев, релокантов и фрилансеров. Часто доступ к деньгам ограничивают без чёткого объяснения причин, а банк отвечает формально или не отвечает вовсе. Ниже — понятный разбор, что произошло, что делать в первую очередь и когда без помощи специалиста не обойтись. Блокировка счёта означает, что банк временно или полностью ограничил операции: переводы, снятие средств, иногда даже доступ к онлайн-банку. Блокировка может быть временной (на период проверки) или полной (с последующим закрытием счёта)...