Ваш дорогой юрист: Рустам Рафиков

Банки ОАЭ ограничили расчеты с РФ и закрывают счета: правда или ложь? Издание "Ведомости" опубликовало статью "Крупные банки ОАЭ ограничили расчеты с РФ и стали закрывать счета клиентов". Давайте разберёмся, действительно ли всё так печально. Журналисты издания Ведомости ссылаются на источники из "Деловой России" и "три бизнесмена с офисами в ОАЭ". Учитывая тот факт, что имена информаторов не раскрыты, утром пришлось обзванивать банки и клиентов, чтобы уточнить - а где же все таки правда? Вот несколько выводов. 1. Проблемы с открытием счетов россиянами. Банки действительно могут отказывать в открытии корпоративного расчетного счёта, но вряд ли это связано с гражданством, речь скорее про отсутствие бизнеса и присутствия в ОАЭ. Проще говоря, если вы приходите и с ноги заявляете: "Хочу открыть счет, я буду делать бизнес", не прикладывая рекомендательных писем, не раскрывая всю структуру своего бизнеса и не отвечая на вопросы комплаенс департаментов банка, то скорее всего вы получите такой же ответ, ну например "мы рассматриваем ваши документы". 2. Выбор банка - это как выбор партнёра. Очевидно, что обращаясь за открытием счета в крупные институциональные банки, например NBD, Mashreq, осуществляя параллельный импорт и показывая не совсем понятные для комплаенса-департамента документы, есть все шансы попасть в бан-лист. 3. ОАЭ соблюдает санкции США и ЕС -- это миф. Миф заключается в том, что ОАЭ не ввело и не присоединилось к санкциям против РФ. Исключение составляют банки которые имеют корреспондентские счета в американских и европейских банках - именно они обязаны соблюдать санкционное законодательство. Таким образом, санкции соблюдают в основном крупные банки (см. п.2 выше) и применяют их по принципу ad hoc (от лат. когда необходимо). 4. Скорость открытия счета. Многие жалуются на скорость открытия счета. Действительно, крупные банки необоснованно затягивают данный процесс, но не забывайте, что привыкшие к "московскому" или "российскому" темпу жизни деловой активности получат ощущение размеренности и медленности во всем, таковы иногда подходы местной культуры ведения бизнеса. Мы привыкли спешить, а в ОАЭ работают в более спокойном формате: таковы культурные различия, как и в любой другой стране. 5. Где открыть счет? В ОАЭ огромное количество банков, прежде всего нужно обратить внимание на иностранные, а не государственные (институциональные) банки, которые с радостью откроют вам счет. Нужна помощь с открытием счета? - Пишите.