Путь к комфорту. Инвестиции

💡💡💡💡💡 💰 Друзья! Нужна ваша помощь Создаю новый продукт, отрабатываю гипотезы. Вы очень мне поможете, если ответите на несколько вопросов в анкете: https://forms.gle/RGUrPWzMxdnNGKQs5 С меня подарок — 📋 «Список 8-ми самых доходных облигаций с купонами сроком погашения в течение 1,5÷3 лет»💰 Выплаты купонов раз в месяц. Пришлю в ЛС

💡💡💡💡💡 💰 Друзья! Нужна ваша помощь Создаю новый продукт, отрабатываю гипотезы. Вы очень мне поможете, если ответите на несколько вопросов в анкете: https://forms.gle/RGUrPWzMxdnNGKQs5 С меня подарок — 📋 «Список 8-ми самых доходных облигаций с купонами сроком погашения в течение 1,5÷3 лет»💰 Выплаты купонов раз в месяц. Пришлю в ЛС

💰 У этих стен есть секреты Работа с недвижимостью занимает время. Но есть варианты, когда начинаешь зарабатывать уже в момент покупки помещения. 🏘 Сегодня ездили, смотрели четыре здания, довольно большие: 4000, 1600, 1400 и 800 кв. метров. Стоимость квадратного метра от 15 до 56 т.р. 👨‍💻 Теперь предстоит долгая работа на продумывание стратегии: рассчитываем экономику по каждому зданию и после будет ясность по какой стоимости их выкупать. Ориентир на доходность 50-80%. 👌 Сейчас стоимость постройки нового здания, начинается от 85К за кв.м. Поэтому это весьма выгодное вложение, если придумать, как эти здания переделать и как потом использовать. На одном из объектов попались старые сани от собственника. Говорит, на них ещё возил детей в садик. Раритет. Кому интересны подробности — накидайте реакций

#МПР 💰 Как я потерял 780к Год назад, когда инфляция была большая, я решил, что часть денег буду перекладывать в бизнес, чтобы они окончательно не обесценились. И выбрал я соинвестирование в Магазин постоянных распродаж (МПР). Какой был расчёт. Что это магазин, где маленький средний чек до 700 руб., у людей всегда есть возможность купить недорогие товары, которые нужны в хозяйстве. Идея была в том, что за счёт высокой инфляции, цены на товары будут расти, прибыль соответственно тоже. И планируемая окупаемость должна была быть не 3 года, а 1.5-2 года. Все договорённости были с генеральным директором брокера «Актив-центр», который якобы под себя открывал эти магазины. И что меня больше порадовало, что в сделки якобы на 25% он входит своими деньгами. В итоге оказалось, что брокер не под себя открывал магазины, а под другого человека. Схема была очень простая: берут деньги у одних инвесторов, отдают их другим, которые продают франшизу по МПР, и себе кладут разницу. Реализация магазина МПР была ещё интереснее: ты входишь не как инвестор, который даёт деньги, а как соучредитель и покупаешь долю акций этого предприятия. Далее дело за управляющим, который контролирует этапы создания магазина. Но этот товарищ «сэкономил» деньги на всём: на ремонте, закупке товара, сопутствующих работах. Открыли 3 магазина, проработали они пару месяцев. И все постепенно закрылись. И сейчас мне рассказывают «сказки» о том, что продают оборудование и оставшийся товар, а вырученные деньги раздадут инвесторам. Успокаивает только, что в эту сделку я заходил на 25% публичного портфеля. 🤩 Поэтому глобальный вывод, который я сделал: не захожу в сделку, где инициатор проекта не участвует в сделке собственными средствами. Потому, что у него всё просто: взял чужие деньги и потерял тоже чужие. Ни жарко, ни холодно. Данный проект не принёс ни копейки прибыли, лишь убыток 780к и обещание, что потом всё будет хорошо. Генеральный в «Актив-брокере» на звонки не отвечает, посредник его тоже. Вот такой урок я получил в инвестициях. Но для меня это повод искать более надёжные вложения. Лишний раз убеждаюсь, что хорошая альтернатива таким вложениям — акции и облигации. Можно оценить компанию, её финансовые показатели, перспективы и точки роста. Даже, если ошибся, и акции «просели», то всё равно можно забрать свои деньги хоть и в меньшем объёме, или дождаться более благоприятных условий для закрытия сделки. Как, например, по Озону за 3 месяца заработал 50%. Информация, представленная в моих видео-, фото- и других материалах носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт автора. | подписывайтесь на @vpkkomforty | прогнозы и аналитика

💰 Кто мой идеальный партнёр для инвестиций — вывод, который подтвердила книга Когда есть деньги, для инвестора встаёт вопрос куда их вложить. Это не только облигации, но и предложения от разных людей. И это всегда выбор, потому что приглашений много. Конечно, от ошибок никто не застрахован. На них главное учиться и делать выводы. Спойлер: об одной из таких ошибок расскажу в следующем посте. У меня сложился уже некий портрет человека, с кем я собираюсь входить в потенциальную сделку и работать. Сейчас читаю Чарли Мангера и ловлю себя на мысли, что чем больше накопленного опыта в инвестировании, тем интереснее такие классические книги📚 Вот что откликается: ➡️ Финансовый менеджер не может и не должен обещать результат. Что же он может тогда предложить? 1️⃣ Мотивацию, явное совпадение интересов. Отсутствие конфликта интересов. 2️⃣ Skin in the game — его собственные деньги в портфелях и советах, которые он дает. 3️⃣ Внимание! — деньги от клиента или продукта = существенные для управляющего. Все эти параметры не заданы раз и навсегда. Поэтому, на мой взгляд, самые лучшие для меня партнёры в сделках это — с опытом от 10 до 20 лет: «уже могут, ещё хотят» добиваться успеха. При этом они работают «сами», а не управляющие компании, где работники большой структуры с другой мотивацией. А вот управляющие, инвесторы-миллиардеры уже не настроены брать риск. Управляющие-новички с 1-5 лет опыта ещё не набили шишек. А какие критерии выбора у вас потенциального партнёра для инвестиций?

💰 Дорогие подписчицы! 🌸 Поздравляю вас с 8 Марта! Пусть этот день принесёт вам радость, тепло и приятные сюрпризы. Желаем вам уверенности в своих силах, блестящих успехов и только выгодных решений — в финансах, карьере и жизни. Пусть ваше будущее будет таким же ярким, как весна, а доходы растут быстрее инфляции! 💐 С праздником! 💖

💰 Расчёт доходности замещающих облигаций Напомню, что замещающие облигации — это облигации российских компаний, выпущенные ими взамен своих же еврооблигаций. Они позволяют получать доход, привязанный к курсу доллара. При этом выплаты производятся в рублях по курсу сделки на предыдущий день, когда она проводилась. Чем они так привлекательны? 💸 Что бы кто ни говорил про «скорую кончину» дядюшки доллара, но если сравнить с ним рубль с точки зрения инфляции, то наша валюта несомненно проигрывает. При средней официальной инфляции рубля в 9%, доллар держится на уровне 2%. Т. е. покупательная способность рубля сильно уступает доллару. И на графике рубль/доллар видно, что с 90-х годов рубль дешевеет. Понятно, что в течение пары лет рубль может болтаться в обе стороны, но глобальная тенденция падения продолжится. И 100 рублями за доллар нас не удивишь, а 150 и 200 — вопрос времени. Вот именно поэтому вложение в замещающие облигации — очень актуальны и их трудно переоценить. Тем более, что они являются практически единственным способом инвестирования в валюту 💰 Да, они торгуются в рублях, но привязаны к валюте. То есть номинал, купоны и цена считаются в валюте, но фактически сделки проходят в рублях по курсу ЦБ. Посмотрим, как меняется цена облигации при изменении курса доллара на примере замещающей облигации Новатэк. Я её брал 12 февраля на размещении по цене номинала и больше сделок с ней не совершал. Тогда расчёт прошёл по курсу 95,8 рублей. Номинал бумаги 100 долларов, т. е. 9580 рублей за штуку. Сейчас доллар стоит 89,8, а номинал бумаги составляет 8980 рублей. Получается, что у нас есть два номинала: при покупке ー 9580 и текущий в 8980. И оба верные. Есть ещё и цена самой бумаги. Она тоже меняется. Цена бумаги на вторичном рынке 103,7% или же 9310 рублей. Да, относительно текущего номинала я заработаю 430 рублей, но относительно цены покупки я в минусе на 270 рублей. Покупал по 9580, а стало 8980, но и там и там — это 100 долларов. Поэтому и получается, что цена покупки отображается как 107% от номинала, так как для брокера за номинал ценой 8980 я потратил 9580. Цена же бумаги считается от номинала 100 долларов по текущему курсу. При погашении вы получите номинал за бумагу (в нашем случае 100 долларов), но по тому курсу, что будет на тот момент. Да, это сложно для понимания на первый взгляд, но эта нестабильность и даёт возможность зарабатывать. А вы что думаете про рост доллара? Информация, представленная в моих видео-, фото- и других материалах носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт автора. | подписывайтесь на @vpkkomforty | прогнозы и аналитика

💰 В недвижимость инвестировать легче, чем в облигации. Точно? Недвижимость у меня ассоциируется со стабильностью и спокойствием. Обладаешь ей и вроде всё в порядке. А что делать, если на неё не накопил ещё? Не буду рассматривать то, что недвижимость требует больших вложений. И с этой позиции сравнивать её с облигациями — это как сравнивать пассажирский самолёт с бумажным ✈️ А вот посмотреть плюсы и минусы с точки зрения ликвидности, рисков и простоты стратегии, стоит. ✔️ Ликвидность: Продать облигации легче и быстрее, чем недвижимость. Поэтому, если мне срочно понадобятся деньги, я смогу быстро продать облигации, чего не скажешь о недвижимости. ✔️ Риски: Цены на недвижимость могут падать, арендаторы не платить, от пожаров, затоплений и других форс-мажоров никто не застрахован, да и простои без арендаторов бывают. В облигациях могут не выплатить купоны и не вернуть номинал, цены могут сильно упасть, инфляция может «съесть» доход. Так, что раунд в ничью. Хотя в недвижимости риски более разнообразны и могут быть более непредсказуемыми. ✔️ Простота стратегии: И там, и там нужны знания и анализ рынка. Если брать инвестиции в недвижимость, необходимо оценить район, его криминальность, наличие или перспективы метро, как будет развиваться район, какой вид из окна. Или какое соотношение квартир на коммерческое помещение, кто твой потенциальный арендатор, юридические аспекты сделки и дальнейшее управление. Инвестирование в облигации с этой точки зрения гораздо проще. Можно купить облигации с высоким кредитным рейтингом через брокера, выбрать подходящий срок погашения и уровень доходности. Существуют даже готовые облигационные фонды, которые упрощают процесс. Мой вывод: Если вы начинающий инвестор и не можете пока участвовать в покупке недвижимости, рассмотрите облигации. Просто покупайте облигации надежных эмитентов: Сбербанк, Норникель, Газпром. А когда накопите, покупайте любую дешёвую квартиру и сдавайте. И там и там будет одинаково низкий, но очень стабильный доход. ✔️ Хотите доход выше — в облигациях нужно уже разбираться: изучать отчётность, раз в квартал её смотреть на предмет ухудшения финансового состояния эмитента и, конечно, следить за трендами бизнеса. Так же и с недвижимостью: доход больше там, где больше знаний о предмете инвестиций. ✔️ Если совсем не хотите погружаться в изучение облигаций, можете воспользоваться информацией в моём закрытом канале, где я как раз сейчас закрываю позицию по облигациям, чтобы переложиться в другие активы. Она просела, но доходность в плюсе за счёт купонов. Можно её оставить и дождаться более благоприятных условий — тем, кто предпочитает более консервативную стратегию. А вам нравится самим «докапываться» до истины или предпочитаете воспользоваться подготовленной информацией? Информация, представленная в моих видео-, фото- и других материалах носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт автора. | подписывайтесь на @vpkkomforty | прогнозы и аналитика

💰 «Мыльный пузырь» недвижимости Делюсь выводами после встречи в клубе «Капитал»: 1⃣ На недвижимости можно и нужно зарабатывать. Но надо выбирать интересные стратегии, просто «купил в ипотеку и сдаю» — сработает слабо. 2⃣ Стратегии, которые можно применять: ➡️покупка неэффективно используемых объектов, в том числе подвалов, складов, их реконструкция и обновление (редевелопмент), и дальнейшая продажа в качестве ГАБа (готового арендного бизнеса) ➡️покупка земельных участков и больших объектов недвижимости, в том числе и больших квартир, деление их на малые и дальнейшая продажа ➡️строительство зданий для сетевых магазинов и сдача их в аренду этим магазинам 3⃣ Для себя выбрал: ➡️ покупку зданий, которые требуют ремонта, и превращение их в новые с увеличением мощности ➡️покупку недвижимости с торгов у государства. Есть большой опыт в этих направлениях. Кто ожидает падения цен на недвижимость — посмотрите на количество денег на депозитах. Куда они пойдут после снижения ключевой ставки? И большой отложенный спрос при сокращении объёмов строительства тоже влияет: люди не стали меньше жениться, разводиться, заводить детей. 🔥 — если было полезно Информация, представленная в моих видео-, фото- и других материалах носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт автора. | подписывайтесь на @vpkkomforty | прогнозы и аналитика

💰 Выходные с пользой В субботу 1 марта иду на живую встречу клуба «Капитал». Одно из направлений моих инвестиций 一 это недвижимость 🏠 Там как раз будут обсуждаться вопросы по этому направлению: современные тренды и, конечно, возможность заработка на них. Редевелопмент, флиппинг, земля 一 в каждой области свои фишки, о которых хочется узнать побольше. Ещё на встрече обсудим с соинвесторами возможность участия в сделке по недвижимости в другом городе. Напишу об этом пост. 🔥 Главная ценность на таких собраниях 一 получение опыта, знаний и общение с единомышленниками. Новые связи, партнёры для совместных проектов, поиск новых возможностей, мотивация и поддержка 一 этим и нравятся подобные встречи. А вы как проводите выходные?

💰 Когда ожидания оправдались Доллар падает 📉 Его курс, рассчитанный через юань — 87,14. Как в такой момент упустить возможность зафиксировать долларовую доходность в облигациях на пару лет? 💰 Участвовал на днях в первичном размещении долларовых облигаций сроком на 2 года с купонной выплатой раз в месяц. Проанализировал: кредитный рейтинг, рост выручки, рентабельность, долговую нагрузку. И, естественно, предполагаемую доходность. В заявке указал 10%. А финальный ориентир ставки купона составил 10.6% годовых. Тот случай, когда приятно ошибся. Под это размещение продаю 6 видов облигаций из моего публичного портфеля. В принципе можно и не продавать, если кого устраивает доходность портфеля. Но я не хочу разыгрывать сценарий из пункта 3 предыдущего поста. Тем более, что все эти купленные ранее облигации выросли в цене. Их можно продать, получить прибыль и вложить более выгодно, что я и собираюсь сделать. Вот как на облигациях Яндекса: держал их 2 месяца, купон 25% ежемесячно, продал и заработал ещё 4,7% сверху. ➡️ При этом не потратил много времени и риск минимальный, не больше, чем в недвижимости. Да и начальные вложения с недвижимостью несопоставимы. Есть о чём задуматься. Весь подробный анализ по сделке, список облигаций, которые продаю и в которых размещаюсь — в моём закрытом канале. 👍 — вкладываюсь в недвижимость 🔥 — естественно в облигации ✍️ — напишу в комментариях куда деньги дел Информация, представленная в моих видео-, фото- и других материалах носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт автора. | подписывайтесь на @vpkkomforty | прогнозы и аналитика

💰 Может ли инвестор «прогореть» на облигациях с купонным доходом, даже если «держит» их до погашения Рассмотрим такую возможность и разберём как можно этого избежать. Вот несколько сценариев, когда это может произойти: 1⃣ Дефолт эмитента: Самый очевидный и серьезный риск. Если эмитент (компания или государство) обанкротится и не сможет выплатить ни купонные платежи, ни номинальную стоимость облигации при погашении, инвестор потеряет часть или все вложенные средства. 2⃣ Инфляция: Даже если эмитент исправно выплачивает купоны и возвращает номинал при погашении, высокая инфляция может «съесть» часть прибыли. Если уровень инфляции превышает купонную доходность облигации, то реальная доходность (доходность с учетом инфляции) будет отрицательной. Это означает, что покупательная способность денег, полученных от облигации, будет меньше, чем покупательная способность денег, вложенных в неё. 3⃣ Упущенная выгода: Даже если инвестор не теряет деньги напрямую, он может «прогореть» в смысле упущенной выгоды. Если за время владения облигацией появились другие инвестиционные возможности с гораздо более высокой доходностью, то инвестор мог бы заработать больше, если бы вложил свои деньги в эти альтернативные активы. Это не прямой убыток, но потеря потенциальной прибыли. 4⃣ Налоги: Купонные выплаты облагаются налогом. Поэтому стоит учитывать реальную доходность, особенно в период высокой инфляции. Но стоит помнить, что налог уплачивается тогда, когда вы решили вывести деньги со счёта. Пока реинвестируете купоны, налог не платится. 5⃣ Реструктуризация долга (для корпоративных облигаций): В сложных финансовых ситуациях эмитент может предложить реструктуризацию долга, то есть изменить условия облигации: снизить купонную ставку, продлить срок погашения или даже предложить частичную замену на акции компании. Это приведёт к снижению дохода у инвестора. Все эти риски можно значительно минимизировать, если следовать правилам: ➡️ Выбирать надежных эмитентов: Инвестируйте в облигации компаний с высоким кредитным рейтингом или государства. ➡️ Диверсифицировать портфель: Не вкладывайте все деньги в одну облигацию. Распределите инвестиции между разными эмитентами и разными видами облигаций. ➡️ Следить за финансовым состоянием эмитента: Регулярно изучайте финансовую отчетность компании, следите за новостями и аналитическими обзорами. ➡️ Учитывать инфляцию: Выбирайте облигации, доходность которых превышает ожидаемый уровень инфляции. ➡️ Взять консультацию: Обратитесь к профессионалу, который поможет вам выбрать облигации, соответствующие вашим инвестиционным целям и риск-профилю. ➡️ Есть ещё один способ 一 присоединиться к закрытому каналу, где в реальном времени рассказываю какие сделки совершаю на фондовом рынке. Какие бумаги покупаю, продаю или держу. Провожу анализ и объясняю почему принимаю те или иные решения. В целом, владение облигациями до погашения считается относительно консервативной стратегией, но при этом важно понимать риски и принимать меры по их минимизации. А вам ближе консервативная стратегия до погашения или не упускаете возможную прибыль? Информация, представленная в моих видео-, фото- и других материалах носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт автора. | подписывайтесь на @vpkkomforty | прогнозы и аналитика