Системный подход. Пополнения В продолжение разговора о системном подходе в инвестировании хочется затронуть тему пополнения портфеля Напомню свои предыдущие посты на тему системного подхода: 📌 Системный подход. Цели 👉🔗 max.ru/...aji 📌 Системный подход. Выбор активов. Акции 👉🔗 max.ru/...i_o 📌 Системный подход. Выбор активов. Облигации 👉🔗 max.ru/...oxq 📌 Системный подход. График ребалансировок 👉🔗 max.ru/...yqs Я придерживаюсь мнения, что портфель все-таки нужно пополнять И пополнять регулярно Процесс пополнения должен быть комфортным и удобным, чтобы это не влияло негативно на качество жизни Я не буду писать известные фразы из разных книг или роликов, которые уже, наверно, всем надоели (заплати сначала себе, откажись от чашки кофе в день, доход больше, чем расход и др.) Я практик и придерживаюсь прагматичных подходов, поэтому могу только рассказать как действую сам При поступлении денежных средств я перевожу доход на инвестиционные счета, деньги должны работать Диверсификация по активам выполнена таким образом, что всегда есть определенная сумма в фонде ликвидности Фонд ликвидности это оперативный буфер, откуда всегда можно взять деньги на нужды семьи Такая семейная финансовая система, СФС, почти как ФРС или ФНБ! Такой способ оказался очень удобным, входящий поток финансов сразу аккумулируется в портфелях и он регулярный При таком подходе я гарантировано пополню портфель, поскольку финансовый поток уже влился в инвестиционный организм и уже там находится и работает Разница между доходом и расходом уже лежит в активах и соблазна спустить или растратить ее уже нет Кроме того вырабатывается финансовая дисциплина, а дисциплина на длинной дистанции, думаю, даже более важна, чем точная точка входа или скрупулезный анализ актива * Личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 👉🔗[MAX] max.ru/...est 👉🔗[ТГ] t.me/...d85 👉 Если понравилось, ставьте 👍
Мой портфель 3 ETF Этот портфель второй у меня экспериментальный из ETF Собрал я его чуть больше месяца назад, можно посмотреть первую динамику Последний месяц портфель показал положительную доходность 1.57% Кривая доходности растет, но наблюдается просадочка По месяцу судить рано, буду наблюдать дальше и сравнивать с моим первым экспериментальным портфелем 7 ETF 👉🔗 max.ru/...zgu Из обслуживания в первую неделю ноября выполнял ребалансировку к целевым долям 🖼️ На скриншоте состав портфеля и кривая доходности 💼 Состав портфеля без изменений: 🔹 33,33 % (вес актива = 1) FMBR - БПИФ Финам Облигационный с выплатой 🔹 33,33 % (вес актива = 1) FMSA - БПИФ Финам Активное управление 🔹 33,33 % (вес актива = 1) FMMM - БПИФ Финам Денежный рынок Буду продолжать вести наблюдение за экспериментом и делиться с вами регулярно результатами Суть моего эксперимента заключается в том, чтобы посмотреть вживую, на своем примере, что инвестирование может быть простым Посмотрим на результат дальше! * Личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 👉🔗[MAX] max.ru/...est 👉🔗[ТГ] t.me/...d85 👉 Если понравилось, ставьте 👍
Мой портфель 7 ETF Месячный срез моего экспериментального портфеля из 7 ETF Последний месяц портфель показал положительную доходность 2.28% Кривая капитала растет равномерно (на скриншоте динамика доходности за последний месяц) Портфель был собран после летнего падения рынка, было бы конечно интересно, его собрать еще весной, чтобы посмотреть как он себя вел Но в прошлое прыгнуть мы не можем, будем управлять настоящим)) Достоинством портфеля является его простота и легкость в обслуживании Полет пока хороший, веду наблюдения дальше! Из обслуживания в первую неделю ноября выполнял ребалансировку к целевым долям 💼 Состав портфеля без изменений (7 ETF + денежный рынок): 🔹 33,33 % (вес актива = 8) TMON - Денежный рынок 🔹 16,67 % (вес актива = 4) TGOLD - Золото 🔹 16,67 % (вес актива = 4) TOFZ - ОФЗ 🔹 16,67 % (вес актива = 4) TBRU - Российские облигации 🔹 4,17 % (вес актива = 1) TDIV - Дивидендные акции 🔹 4,17 % (вес актива = 1) TRND - Трендовые акции 🔹 4,17 % (вес актива = 1) TITR - Российские Технологии 🔹 4,17 % (вес актива = 1) TMOS - Крупнейшие компании РФ * Личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 👉🔗[MAX] max.ru/...est 👉🔗[ТГ] t.me/...d85 👉 Если понравилось, ставьте 👍
Расчет весов активов в портфеле. Формула для акций В одном из комментариев к постам один инвестор (привет Oleg!!) спросил меня про расчет доли акции в моем портфеле Т.е. как рассчитываю веса именно я Постараюсь ответить Ранее я выпускал посты на тему как можно сделать расчет доли, какие могут быть варианты: 📌 Расчет весов активов в портфеле 👉🔗 max.ru/...rvm 📌 Расчет весов активов в портфеле по капитализации 👉🔗 max.ru/...qpo 📌 Расчет весов активов в портфеле по див. доходности 👉🔗 max.ru/...idu Я использую в своем расчете три составляющие (сразу буду их обозначать буквой, как в математике или физике): 🔹 Фундаментальный рейтинг акции (W фунд. рейт.) Тут я беру числовое значение фундаментального рейтинга Таблицу можно взять по ссылке 👉🔗 cloud.mail.ru/...txf 🔹 Капитализацию (W кап.) Подробно расписал тут 👉🔗 max.ru/...qpo 🔹 Дивидендную доходность (W дд) Подробно расписал тут 👉🔗 max.ru/...idu Далее, для получения итогового веса я их суммирую Опытным путем выявил, что лучше суммировать, а не умножать, тогда не будет получаться разница между долями в несколько раз Итоговый вес получается: W акции = W фунд. рейт. + W кап. + W дд Подобную процедуру делаю для каждой акции в портфеле и получаю объективную развесовку активов Чтобы получить долю актива в процентах, надо использовать формулу: Доля в % = W акции / Сумма всех W * 100.0 Таким образом у меня получается, что больше места отводится акциям, у которых: 🔹 более высокий фунд. рейтинг 🔹 более высокая див. доходность 🔹 более капитализация Расчет получается объективным и однозначным, устранена психологическая составляющая, симпатия к отдельным акциям * Личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 👉🔗[MAX] max.ru/...est 👉🔗[ТГ] t.me/...d85 👉 Если понравилось, ставьте 👍
