Национальная система платёжных карт в этом году намерена ввести новые правила для банков по противодействию мошенничеству. На форуме «Антифродум-2026» было объявлено о планах разделить банки на три группы в зависимости от объёма незаконных операций, превышение допустимого уровня в каждой из которых повлечёт штрафные санкции и усиленный контроль со стороны ведомства.
Сегодня действует единый базовый предел: банк попадает под санкции, если сумма мошеннических списаний превышает один миллион рублей в месяц и одновременно составляет более 0,05 процента от общего карточного оборота учреждения. Теперь предлагается ввести ещё два уровня: второй — при превышении десяти миллионов рублей и доли в 0,02 процента, а третий — при пятидесяти миллионах рублей и доле в 0,01 процента от оборота. Аналогичные критерии планируется распространить и на систему быстрых платежей, пишет «Коммерсантъ».
По мнению независимого эксперта Максима Митусова, нынешний единый порог слишком обезличен, поскольку формально одинаково применяется как к крупнейшим банкам страны, так и к небольшим региональным учреждениям, хотя объёмы их операций несопоставимы. Три уровня контроля позволят ведомству выстроить более точечную и справедливую систему надзора.
Переход к новым правилам потребует серьёзных вложений со стороны финансовых организаций. Банкам придётся модернизировать системы обнаружения подозрительных операций, включая анализ поведения клиентов, машинное обучение и усиленные механизмы подтверждения платежей. Больше всего изменения затронут крупные розничные банки и технологичные кредитные организации с высокой долей дистанционных сервисов.
Вместе с тем глава правления ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров указывает, что главным инструментом злоумышленников по-прежнему остаётся психологическое воздействие на клиентов, против которого ни банки, ни регулятор, ни правоохранители пока не нашли по-настоящему действенных методов. В этих условиях реальная польза от совершенствования пороговых значений остаётся под вопросом.
Что грозит верующему за два главных греха на Пасху 12 апреля 2026 года
На Пасху идут в храм, а не на кладбище: что категорически запрещено делать 12 апреля
Что запрещено делать на Пасху 12 апреля и к чему ведет нарушение традиций
Переговоры США и Ирана прошли безрезультатно: Вэнс вылетел домой
Рентабельность продаж АИ-92 в России упала до 1 копейки с литра — АЗС на грани убытков