4765 подписчиков

НСПК ведет борьбу с мошенничеством и устанавливает новые пороги для банков

12 апреля12 апр

132

2 мин

Национальная система платёжных карт в этом году намерена ввести новые правила для банков по противодействию мошенничеству. На форуме «Антифродум-2026» было объявлено о планах разделить банки на три группы в зависимости от объёма незаконных операций, превышение допустимого уровня в каждой из которых повлечёт штрафные санкции и усиленный контроль со стороны ведомства. Сегодня действует единый базовый предел: банк попадает под санкции, если сумма мошеннических списаний превышает один миллион рублей в месяц и одновременно составляет более 0,05 процента от общего карточного оборота учреждения. Теперь предлагается ввести ещё два уровня: второй — при превышении десяти миллионов рублей и доли в 0,02 процента, а третий — при пятидесяти миллионах рублей и доле в 0,01 процента от оборота. Аналогичные критерии планируется распространить и на систему быстрых платежей, пишет «Коммерсантъ». По мнению независимого эксперта Максима Митусова, нынешний единый порог слишком обезличен, поскольку формально

Названа дата окончания СВО: Зеленскому грозит удар в спину

Сегодня действует единый базовый предел: банк попадает под санкции, если сумма мошеннических списаний превышает один миллион рублей в месяц и одновременно составляет более 0,05 процента от общего карточного оборота учреждения. Теперь предлагается ввести ещё два уровня: второй — при превышении десяти миллионов рублей и доли в 0,02 процента, а третий — при пятидесяти миллионах рублей и доле в 0,01 процента от оборота. Аналогичные критерии планируется распространить и на систему быстрых платежей, пишет «Коммерсантъ».

По мнению независимого эксперта Максима Митусова, нынешний единый порог слишком обезличен, поскольку формально одинаково применяется как к крупнейшим банкам страны, так и к небольшим региональным учреждениям, хотя объёмы их операций несопоставимы. Три уровня контроля позволят ведомству выстроить более точечную и справедливую систему надзора.

Переход к новым правилам потребует серьёзных вложений со стороны финансовых организаций. Банкам придётся модернизировать системы обнаружения подозрительных операций, включая анализ поведения клиентов, машинное обучение и усиленные механизмы подтверждения платежей. Больше всего изменения затронут крупные розничные банки и технологичные кредитные организации с высокой долей дистанционных сервисов.

Вместе с тем глава правления ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров указывает, что главным инструментом злоумышленников по-прежнему остаётся психологическое воздействие на клиентов, против которого ни банки, ни регулятор, ни правоохранители пока не нашли по-настоящему действенных методов. В этих условиях реальная польза от совершенствования пороговых значений остаётся под вопросом.