Инвестиции с Василием Мельниковым

💰 Кто хочет стать миллионером? Если вы хотите стать миллионером уже завтра и со 100% гарантией - летите в Иран ✈️🇮🇷 Иранский риал практически обнулился на фоне протестов: его цена упала так низко, что гугл просто показывает "0" Он потерял примерно 96% своей стоимости и в реальности сейчас торгуется по курсу 1,5 млн риалов за $1 Летим в Иран и становимся миллионерами 🤑

За счет чего получается доходность в 30 + процентов? 🤔 Сегодня я вам немного приоткрою карты своей стратегии и публичного портфеля «мир_облигаций» https://www.tbank.ru/invest/strategies/ead2de61-926d-4560-a219-b0d83d42104e Казалось бы, сегодня можно найти депозиты с доходностью 15-17% на несколько месяцев и также есть длинные облигации с доходностью около 14% к погашению. Для обывателя выбор инструмента будет очевиден: депозит! Т.к. доходность даже выше чем у облигаций 🤑 Но кто смотрел мои лекции, тот поймет, что не все так просто 😉 Давайте посмотрим на примере одной из облигаций из стратегии, а именно ОФЗ26238 🏛 Это длинная облигация (до 05.2041 г.) с фиксированным купоном и доходностью около 13,5% Мы пониманием как она работает при снижении ключевой ставки - берем ее. Получается у нас 2 источника дохода с одной облигации: 💰 Купонные выплаты (11,85% на момент написания поста) 📈 Рост стоимости самой облигации (+17,59% за год. Смотри фото) Итого, получается доходность почти 30% за год 😉 P.s. Эта бумага подойдет не всем и это не финансовая рекомендация. Не стоит без плана, цели и стратегии ее сейчас бежать и покупать на все деньги Если вы хотите собрать актуальный портфель, который будет подходить именно ВАМ, то пишите в личные сообщения @melnikov_invest в телеграмме ваш запрос и мы решим его. #облигации

Так ли страшно повышение НДС до 22% для инфляции Все отчетливей говорится о предложении повысить НДС с 1 января 2026 года. Конечно многие люди и инвесторы сразу запаниковали (ров целом есть из-за чего): - инфляция вырастет, - бизнесу станет сложнее, - снижения ставки в ближайшее время ждать не стоит и.т.д. Самое главное (по моему мнению), что вероятно вырастут инфляционные ожидания населения, т.к. люди будут думать, что цены взлетят вверх, пойдут тратить деньги и разгонять инфляцию (про инфляционные ожидания я писал здесь). Эльвира Набиуллина прямым текстом говорила, что это одна из главных сложностей на текущий момент, потому что ожидания инфляции способствуют увеличению спроса и по итогу инфляции…соответсвенно снижать ставку могут не такими быстрыми темпами (как всем бы хотелось) Т.к. это уже не первое такое повышение налога на добавленную стоимость и в 2019 году налог повышали с 18% до 20%. История тех лет показывает, что при аналогичном повышении НДС добавил инфляции на 1-1,5% (смотри таблицу) Конечно это неприятно, но не настолько критично, как многие люди думают. Я думаю, что в ближайшие заседания ЦБ либо снижать ставку совсем не будет либо ограничится какими-нибудь условными 0,5 б.п. чтобы оценить влияние повышения налога (если примут закон) на уровень роста цен. Не паникуем, а ищем возможности в этой ситуации 😉

Секрет большой доходности в цифрах: 20% от 100 000 р = 20 000 р 20%от 1.000.000 р= 200.000 р 20% от 10.000.000 р = 2.000.000 р 20% от 100.000.000 р = 20.000.000 р Именно поэтому не первых этапах надо концентрироваться на увеличении своего капитала, а не стремиться играть в «угадайку» в надежде заработать 100% на условные 100 000 р. От этих 100 000 р прибыли - ваша жизнь сильно не поменяется, но вот вы берете на себя риски того, что вы останетесь и без вложенных 100 000 р Гораздо правильнее вложить эти деньги в актуальные, но надежные инструменты на сегодняшний день и продолжать создавать капитал 💰 На желании быстро заработать и обжигаются начинающие инвесторы: Они скопили 50 000 р и ради желания быстрых результатов идут на большие риски: фьючерсы, опционы, крипта и.т.д. И они не имея опыта, знаний, навыков - быстро теряют, разочаровываются и уходят Поэтому инвестиции и создание капитала это «игра в долгую»

В инвестициях мы не зарабатываем деньги, а мы их приумножаем 📈 Недавно столкнулся с ситуацией, когда человек узнал о моей деятельности и спросил: «О, вы помогаете зарабатывать деньги?» и я убедился в том, что люди неправильно понимают и интерпретируют мою деятельность и в целом сферу инвестиций…давайте разбираться почему это в корне неверно ⬇️ Где мы зарабатываем деньги? - в бизнесе, на работе, когда оказываем различные услуги и создаем ценность для других людей. Мы работаем (чаще всего обмениваем наше время на деньги) и получаем за это определенное вознаграждение. Так сказать даем старт формированию своего финансового благополучия. Почему в инвестициях мы ТОЛЬКО приумножаем деньги? Потому что, чтобы приумножить деньги на 30% - у вас уже должны быть деньги 😁 0 р *30% = 0 р 🤷🏻‍♂️🥲 И люди, кто приходит на финансовые рынки с целью ЗАРАБОТАТЬ - начинают брать бОльшие риски (потому что в этом месяце надо будет что-то кушать), начинают торопиться и суетиться (по той же причине) и делать необдуманные действия. И конечно же в таком случае это ведет в потере денежных средств 🤷🏻‍♂️ Поэтому, прошу вас не совершать эту ошибку и запомнить, что деньги мы зарабатываем вне финансовых рынков, а в инвестициях мы приумножаем уже имеющийся капитал 💰

Какая инфляция в 2025 (в сравнении с другими годами)? В процессе подготовки к съемке видео про инфляцию я нашел интересный график, которым хочу с вами поделиться также и вне видео-формата ⬆️ Как мы с вами знаем, каждую среду в 19:00 РОССТАТ побликует данные по инфляции за предыдущую неделю и сравнивает показатели в перерасчете год к году. Например, за прошедшую неделю инфляция символически ускорилась до 0,04% (неделей ранее было 0,03%), а годовая снизилась до 9,6%. Смотря на график недельной инфляции мы видим, что только с апреля наметился тренд на снижение инфляции и всего лишь 7 недель мы идет лучшими темпами, чем годом ранее и поэтому ЦБ пока не будет торопиться с быстрым снижением ключевой ставки, тем более… С 1 июля будет индексация цен на ЖКХ (в среднем на 11,9%), что конечно же сделает свой вклад в рост инфляции 🤷🏻‍♂️ Если период начала июля мы пройдем более-менее гладко, то после это уже можно будет более предметно рассуждать о вероятном продолжении тренда на снижение ключевой ставки P.s. Скоро будет подробное видео по теме инфляции #инфляция #ключеваяставка

Buyback - зачем компании его применяют Buyback - это процесс обратного выкупа акций, при котором компания обратно покупает собственные акции на открытом рынке и выводит из обращения В последние месяцы я наблюдаю за тем, как компании все активнее начинают предпринимать данный процесс. Для простоты понимания: когда акции компании выходят на рынок, то это может быть колличество 10/20/30 % акций от всего предложения. Остальное остаётся у мажоритарных акционеров (это владелец такого кол-ва акций, которое позволяет ему иметь контрольный пакет) Мы с вами торгуем и покупаем к себе часть из выделенного для открытого рынка объема, но иногда компания приходит и решает обратно выкупить часть акций. Причин, по которым она это делает может быть несколько: - увеличение доли крупного инвестора, - повышение спроса на акции, - улучшение финан, овых показателей (прибыль / дивиденды) - поддержка рыночной стоимости акций, когда компания считает, что акции недооценены. Это нам может говорить о том, что некоторые компании считают нынешнюю цену за их бумаги дешёвой и покупают, чтобы поучаствовать в росте котировок и заработать на этом. 📌Об этом и других важных моментах инвестирования в акции я буду рассказывать на онлайн практикуме, где подробно разберем акции, ИИС, налогообложение и отвечу на все вопросы 🕖 14 мая в 11:00 по мск. Продолжительность 1,5 -2 часа 💰Стоимость: 3 000 р ✍🏻Записаться можно в телеграмм-канале

🗣 Ключевые тезисы пресс-конференции Эльвиры Набиуллиной ➖ У ЦБ стало больше уверенности в устойчивости дезинфляционных процессов, но жесткие денежно-кредитные условия (ДКУ) будут сохраняться длительное время. ➖ Тренд на снижение инфляционных ожиданий предприятий сформирован. В инфляционных ожиданиях населения нет устойчивого тренда. ➖ Сегодняшнее снижение ставки не означает значимого смягчения ДКУ в реальном выражении. ➖ Корпоративное кредитование в последние два месяца немного активизировалось, но с учетом начала года совокупная динамика пока у нижней границы прогноза регулятора на 2025 год (8%). ➖ На внутреннем рынке есть баланс спроса и предложения валюты, даже несмотря на снижение цен на нефть. ➖ Подход к дальнейшему снижению ставки требует осторожности, может предполагает паузы между шагами, не исключено даже повышение. ➖ Рассматривали два варианта: неизменность ставки и снижение ставки. Была дискуссия, насколько снижать ставку — на 0,5 п.п или на 1 п.п. Более существенное снижение не рассматривалось. ➖ Сегодняшнее решение находится в рамках апрельской прогнозной траектории ключевой ставки. ➖ Июльское решение по ставке не предопределено, будет зависеть от развития ситуации, поступающих данных. ➖ Инфляция в РФ пока идет ближе к нижней границе прогноза ЦБ на 2025 год в 7–8%, в июле возможно его снижение. ➖ При высокой инфляции не бывает доступных ставок по кредитам, даже если вы уменьшите ключевую ставку. Инфляция съедает потенциал экономики. ➖ Тарифы на услуги ЖКХ растут выше инфляции. ➖ У нас сейчас больше уверенности в устойчивости валютного курса, чем в апреле. Большую часть укрепления рубля мы объясняем жесткостью денежно-кредитной политики. ➖ Мы наблюдали повышение активности дружественных нерезидентов на российском рынке, но доля сделок была незначительной и мы не видим их сильного влияния на курс рубля. #инфляция #ключеваяставка

Всегда знайте, чем вы владеете и знайте, почему вы этим владеете Когда люди узнают, что я занимаюсь инвестициями и являюсь независимым финансовым консультантом, то часто (немного я язвительной интонацией) пытаются поймать меня и спрашивают: «Вот ты занимаешься инвестициями. Куда мне вложить 100 000 р / 500 000 р / 1 000 000 р (цифру можете поставить свою). И ждут, что я им дам «волшебную таблетку», ту акцию или монету, которая изменит всю жизнь. Но вместо ответа я начинаю задавать следующие вопросы: - А на какой срок - С каким риском - Какая цель и.т.д. Как правило люди разочаровываются, что не помогу им приумножить деньги на 100500 % за 1 день и отстают с такого рода вопросами 😁😁 Цель вложить куда то деньги - выполняется очень легко (да хоть 1 000 000 р за 1 минуту можно отправить в инвестиции), но главное зайти с ПОНИМАНИЕМ. 🤔Пониманием, как работает этот инструмент, 🤔Пониманием, зачем мне та или иная инвестиция и к чему она может меня привести, 🤔Пониманием, какой горизонт планирования у вас и.т.д. Именно с этих и похожих вопросов я начинаю индивидуальную работу с клиентом, поэтому если вам нужен разбор вашего портфеля, составление личного финансового плана или консультация по кредитам и пенсионным программам заполняйте анкету и увидимся с вами на консультации 😉

Возможно ли распознать потенциальный дефолт по облигациям? Из-за высокой ключевой ставки - облигации стали очень популярным инструментом (я снимал большую лекцию про этот инструмент), но многих инвесторов пугает вероятность дефолтов и потери средств. Давайте разберем 5 пунктов, на что можно смотреть, чтобы понимать вероятность дефолта: 1️⃣ Снижение кредитного рейтинга Т.е. планомерное, а не разовое понижение на 1 ступень 2️⃣ Снижение показателей отчетности (также можно смотреть тенденцию на горизонте нескольких кварталов / лет ) 3️⃣ Негативный новостной фон (суды, просрочки выплат сотрудникам, обыски, блокировки счетов) 4️⃣Были ли в истории техдефолты / дефолты 5️⃣Запрашивают ли спосок держателей облигаций Если компания никогда не запрашивала список лиц, то можно предположить, что при запросе менеджмент может продумывать структуру вероятной реструктуризации долга и вынос этого вопроса на голосование - и для этого им нужно понимать - кто у них держатели (Бывает так, что компании регулярно запрашивают - но это другое) ✍🏻 Важно понимать, что эти пункты не дают 100% гарантии дефолта, но особенно если их сразу несколько, то нужно призадуматься над покупкой бумаги. #облигации #дефолт

Выбор всегда за ВАМИ ⬇️ Наша жизнь - это череда решений, которые определяют приоритет и вектор нашей жизни. Даже от самого небольшого решения, может зависеть тот жизненный сценарий, по которому вы пойдете! Я часто вижу (да честно и сам иногда сталкиваюсь), как люди говорят: «да у меня сейчас нет денег на инвестиции», а сами этим же вечером выкладывают сториз из ресторана или «да у меня сейчас совсем нет на это времени» , а сами вечером играют в «доту» или смотрят сериал. Ниже привел несколько примеров, которые встречаются в нашей жизни и которые я сам замечал среди людей ⬇️ Проинвестировать 5000 р - много Сходить в ресторан на 5000 р - нормально Вести учет доходов и расходов по 30 мин в месяц - много Смотреть каждый вечер сериал по 2 часа - нормально Потратить на образование 70 000 - много Купить новый айфон за 70 000 - нормально Купить финансовую консультацию с персональным разбором за 5000 р - дорого Сходить в клуб на 5 000 р - нормально От того, какой выбор вы делаете каждый день - зависит ваше будущее 😉 #деньги #инвестиции