В прошлом посте начал рассказ о различных способах инвестировать в золото.
Сегодня продолжим и остановимся на биржевых инструментах инвестирования в презренный металл.
2. Контракты на золото на Московской бирже
На Московской бирже в секции валютного рынка можно покупать контракты на золото (GLDRUB_TOM).
По сути, это аналог обезличенного металлического счета в банках (см. ниже), но гораздо более выгодный из-за низких биржевых комиссий и спредов. Контракты обеспечены физическим золотом, которое хранится в Национальном Клиринговом Центре. Но получить физический металл с такого счета нельзя.
Список брокеров предоставляющих своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов Мосбиржи.
Плюсы:
- Нет проблем с хранением физического золота.
- Возможно торговать на брокерском счете наряду с другими ценными бумагами.
- Нулевые комиссии за хранение и управление активом.
- Комиссии брокера — около 0,1-0,2%. Хотя бывает и до 1,9%.
- Спреды на бирже — до 1%.
- Порог входа низкий. Размер лота был уменьшен год назад и сейчас составляет 1 грамм (около 3400 руб.).
- У таких сделок нет срока исполнения. Можно держать такое «золото» на счете годами.
Минусы:
- Не физическое золото.
- Риск ликвидности. В периоды нестабильности на рынке может возникать дефицит предложений.
Налоги
- Золото, торгующееся на биржах, относится к категории «иного имущества» (п. 2 ст. 130 ГК РФ). Сделки по продаже данного актива на общую сумму более 250 тысяч рублей облагаются налогом по ставке 13%. Подавать декларацию нужно самостоятельно. Брокер не является в данном случае налоговым агентом.
- Трехлетняя льгота: при владении более 3 лет нет НДФЛ
3. Фьючерсы на золото
Еще один биржевой способ инвестировать в золото. Курс повторяет динамику золота на мировом рынке. Правда, фьючерсы не подходят для долгосрочных инвестиций, так как срок их обращения ограничен. Зато подойдут спекулянтам, которые пытаются с помощью краткосрочных сделок выжать прибыль из колебаний стоимости актива.
Фьючерсные контракты на драгоценные металлы на Мосбирже
Плюсы:
- Высоколиквидный инструмент.
- Спреды и издержки на покупку и продажу очень низкие.
- Нет проблем с физическим хранением золота.
Минусы:
- Не физическое золото.
- Очень рискованный инструмент — для торговли фьючерсами требуются опыт и знания.
- Контракты имеют сроки истечения. Инструмент неудобен для долгосрочных инвестиций.
Налоги:
- НДФЛ (13%) с разницы между стоимостью покупки и продажи.
4. Обезличенные металлические счета (ОМС)
Это вклад в банке, стоимость привязана к ценам на золото без возможности физически владеть им. ОМС можно открыть, как и любой другой депозит, на определенный срок или до востребования. Можно вернуть средства золотыми слитками, но словите высокий спред, установленные банком между ценами на покупку и продажу.
Плюсы:
- Нет проблем с физическим хранением золота.
- Порог входа низкий: счет можно открывать от 0,1грамма.
Минусы:
- Не физическое золото.
- В отличие от депозитов, у ОМС нет гарантий со стороны Агентства по страхованию вкладов. В случае проблем у банка можно лишиться вложений.
- Большие спреды (разница между ценой продажи и покупки).
- Доходность ОМС не гарантирована, как в случае с обычным депозитом. Если стоимость золота после открытия такого счета упадет, инвестор получит убыток.
Налоги
- При владении ОМС сроком менее трех лет и при продаже на общую сумму более 250 тысяч рублей нужно самостоятельно платить с прибыли налог 13% с заполнением налоговой декларации.
- Трехлетняя льгота: при владении более 3 лет нет НДФЛ.
- Физическое лицо имеет право на получение имущественного налогового вычета.
Продолжение следует.
❓ Инвестируете в золото?
Все части про инвестирование в золото:
---
Поставьте лайк, если полезно!
Подписывайтесь на мой Дзен-канал: я более 10 лет инвестирую, поэтому даю только проверенные советы по финансам и инвестициям. Делюсь реальными отчетами и веду публичный портфель акций.
У меня есть Телеграм и Вконтакте.