Здравствуйте, рад приветствовать Вас на канале "Записки Офисного Инвестора".
Этот год для многих российских инвесторов указал на ошибки, которые были допущены при формировании своих инвестиционных портфелей на фондовом рынке. Кто-то навсегда утратил веру в фондовый рынок, кто-то наоборот принял этот "удар" как толчок к чему-то большему, и пересмотрел свою инвестиционную стратегию.
Моя инвестиционная цель не поменялась, я, как и прежде, стремлюсь к стабильному пассивному дивидендному, а с недавних пор еще и к купонному, доходу.
Для тех кто не знает, я пришел на фондовый рынок в начале 2020 года. Именно тогда на весь мир обрушилась пандемия коронавируса. Так как я абсолютно не имел опыта, я даже не понял, что произошло, лишь только расстроился увидев относительно большой минус по своему портфелю, который с течением времени превратился в хороший плюс. В этом году я учел ошибки прошлого и не переставал инвестировать, в период тяжелых потрясений нашего фондового рынка, благодаря чему мне удалось значительно усреднить стоимость отдельных позиций в своем портфеле.
Но в 2020 году, был еще один урок, который к сожалению прошел мимо меня, и именно об этом пойдет речь в данной статье.
Я четко сформулировал свою цель, которую хочу достигнуть путем инвестирования в фондовый рынок - дивидендный портфель, стоимостью от 6 млн. рублей, генерирующий пассивный доход.
В этом году, по известным всем причинам, множество компаний отменило выплату дивидендов своим акционерам. Я считаю это абсолютно оправданным решением. Ведь большинство мажоритариев имеют свои счета в "недружественных" странах, а дивиденды, это один из основных законных способов вывода денег из компаний. Соответственно, как только деньги поступят на их счета, их сразу же заморозят.
Именно в этот момент, когда все мои планы на получение дивидендов пошли прахом, я начал изучать облигации и все вытекающие от туда плюсы и минусы.
Облигации — это долговые ценные бумаги, которые выпускаются государством или компаниями, чтобы получить деньги на развитие бизнеса.
Скажу сразу, опередив комментаторов, я учусь всему самостоятельно, и большинство нюансов мне еще не известно, но я стараюсь все постигать на собственном опыте.
После резкого повышения ставки ЦБ РФ, стоимость множества облигаций упала значительно ниже номинала, опытные инвесторы, смогли зафиксировать 2-х значную купонную доходность, на 5-10 лет вперед.
Высокая ставка ЦБ не выгодна государству, т.к. она парализует внутреннюю экономику. Все современные компании кредитуются для выполнения заказов, доходность от которых погашает кредиты, а свободные средства направляются на внутренние потребности компании.
С повышением ставки, также были повышены ставки по вкладам банков для привлечения денежных средств. Но эта радость продолжалась не долго. Сейчас ставка ЦБ составляет 7,5 %, соответственно при своевременной покупке облигаций, инвестор мог получать купонный доход выше ставки ЦБ в 2 и более раза.
В августе, я начал потихоньку формировать свой облигационный портфель. Каждую неделю я пополнял облигационный портфель на 1000 р. и покупал краткосрочные корпоративные облигации.
Самым главным для меня аспектом, является тот факт, что я за ранее знаю, когда и в каком размере поступит купон на мой брокерский счет.
Также я вывожу деньги из краудфандинговой платформы "Поток", которые перекладываю в облигации. Об этом я писал недавно статью.
Сейчас я сформировал мизерный портфель из облигаций и ОФЗ, который в 2023 годы будет мне выплачивать купоны ежемесячно, если же не случится дефолтов. Доходность по моему портфелю составляет 10% годовых, что превышает ставку ЦБ. Портфель будет наращиваться до достижения первоначальной цели - 100 тыс. рублей.
По мере изучения данного инструмента, портфель будет корректироваться, что в конечном итоге приведет к наличию полноценного инструмента, генерирующего стабильный пассивный доход.
Спасибо, что прочитали данную статью, если понравилась стать, то прошу Вас подписаться на мой канал.
Буду рад здравой критики в комментариях.
Все что написано в настоящей статье не является инвестиционной рекомендацией.
Также Вы можете ознакомиться с другими работами автора: