Ранее, мы разбирались, что такое 115-ФЗ и кого он контролирует.
Так как, в рф-ии - все перевертывается... как в зазеркалье - ставят призму и отзеркаливается все наоборот:
- не банки контролируют, чтобы они прекратили деньги "транспортировать" террористам, а нас, которые пытаются на зло рф-ии выжить:
Так, что же делать, если прилетело?
посмотрите подсказки здесь:
Ниже - дополнительные подсказки и алгоритмы действий:
Если отклонили платеж, то надо
1. обязательно заставить банк принять его на бумажном носителе. При отключенном ДБО (дистанционном банковском обслуживании) право делать платёжки на бумажках остаётся и банк обязан их принимать.
Оформляется и подается в банк платёжное поручение на бумажном носителе. К нему лучше сразу приложить письмо об экономическом смысле операции, где пояснить источник денежных средств и куда они идут.
2. при ответе банку на его запрос по пояснениям - также, к пояснениям прикладывайте и платежное поручение на бумаге.
В таком случае, лучше доки предоставлять в отделение банка.
С описью всех передаваемых в банк документов.
Если отказали в исполнении поручения на перевод денег на бумажном носителе,
то значит, ситуации уже более серьезная, нежели "подозрительный платеж", то есть у банка есть большие подозрения в вашей мутности.
Так как, полный запрет на банковские операции осуществляется только, если есть запрос от налоговой, аресты или недостоверность сведений в ЕГРЮЛ, во всех прочих случаях п/п на бумаге берут и исполняют.
Если банкиры посчитали операцию сомнительной, то, по ФЗ-115 они должны указать конкретный критерий.
дальнейшие рекомендации - тут.
Наша команда занимается разблокировкой по 115-ФЗ более 7 лет.
Контакты для связи - в шапке блога.
допинфа по теме:
