Репост
2 месяца назад
115-ФЗ
подсказки во избежание блокировок по 115-ФЗ.
В большинстве случаев их можно избежать, если знать, как надо действовать, чтобы не попасться в триггерные точки банковского контроля по программе "Светофор"
подборка · 65 материалов
Банк ТОЧКА. - знаете такой?))) Вы тока посмотрите, шо эта ФОЧКА пишет))) они, мол, следят за клиентами и блюдут их экономическую безопасность))) ибо, так им велит их ... а я хз, кто им велит. Они пишут, что так велит им закон, но, такого закона нет. "Команда Точки Добрый день! Мы наблюдаем за операционной деятельностью наших клиентов, чтобы вести бизнес в Точка Банке было безопасно для всех. Такое обязательство на нас возложил закон, и мы придерживаемся рекомендаций Центрального банка. На основании законов банки разрабатывают правила внутреннего контроля. У нас они тоже есть — так мы можем обезопасить бизнес клиентов от возможных рисков и обеспечивать соблюдение требований 115-ФЗ. Существуют разные схемы ведения бизнеса. Если мы не до конца понимаем экономический смысл какой-то операции, можем запросить дополнительные документы — чтобы убедиться в прозрачности расчётов. В том числе можем попросить штатное расписание для подтверждения, что это выплата зарплаты сотрудникам. Если вопросы всё же остаются, можем установить ограничения на некоторые операции. Подробно рассказали об этом в п. 9.2.9 Правил банковского обслуживания. Они размещены на сайте, поделимся ссылкой tochka.com/pb Не принуждаем к закрытию счёта. Если по счёту действуют ограничения, клиент может продолжать работу, соблюдая их. Если решит сменить банк, всё останется между Точка Банком и клиентом, и не повлияет на его деловую репутацию." dzen.ru/...new - вот тут ФОЧКА отметилась блаХадетели, ага))))))))))) 'мы наблюдаем за клиентом' - НАБЛЮДАЕМ? и давно клиенты банков стали лабораторными крысками, а банковский планктон - лаборантами??? Видите, за кого банки воспринимают тех, за чей счёт существуют? Подопытными! "можем установить" - ага, "можем"))). Можете себе установить член на лоб. Мы не возражаем)))))) "если мы не до конца понимаем" - до чьего конца?)))) что вы там вообще собрались понимать?))) что Петров и Сидоров братья?)))) ВАШЕ ДЕЛО - ПРОСТОЕ И ЕДИНСТВЕННОЕ ЗАКОННОЕ: ИСПОЛНЯТЬ ПОРУЧЕНИЯ КЛИЕНТА! Все остальное - это ваши влажные извращенные фантазии!