Max Zap

Есть у меня вложения в несколько фондов недвижимости. Имеются фонды от "Парус" и один фонд от "Современные фонды недвижимости". Хоть в конце прошлого года пришлось изрядно распродать большую долю портфеля "бумажной недвижимости", но почему-то позитивно смотрю на этот класс инвестиционных активов. И тут захотелось мне посчитать - а насколько выплаты по фондам обгоняют инфляцию и обгоняют ли вообще. Очень уж хочется мне для себя узнать хоть примерно какова реальная доходность. Как буду считать: Сравню выплаты по фондам с данными по инфляции...

Немного о моей "бумажной" недвижимости. Есть отдельный счёт с "ПНК-рентал", где ждут своей судьбы после расформирования фонда 73 пая ЗПИФ "ПНК-рентал", но об этом как-нибудь потом. Есть счёт в Тинькофф Инвестициях с паями ЗПИФов от паруса. Всего в паи фондов Паруса вложил 200.000 руб., на 20.05.2023 текущая биржевая стоимость 224.000 руб. Фонда от Паруса представляют собой инвестиции в коммерческую недвижимость с ежемесячными выплатами пайщикам. В составе фондов имеется кредит, поэтому покупать на бирже имеют право только квалифицированные инвесторы...

Есть в Потоке категория заёмщиков с повышенным уровнем риска, отмечены плашкой "риск". По данный займам ставка существенно выше, а эффективная ставка так вообще 50+ процентов. Плата за такую ставку более высокий уровень дефолтов. С самого начала инвестирования в Потоке меня интересовало: премия за риск по займам из данной категории больше чем потери или нет. Другими словами - больше ли будет доход по рискованным займам с учётом дефолтов? Завёл отдельный счёт для проведения эксперимента. Поток даёт возможность держать несколько личных кабинетов...

Инвестирую в краудлендинг больше года. Вот статистика. JetLend Начал инвестировать в феврале 2022 года. Инвестировано за всё время 100.000 руб. Вся сумма заведена не сразу, рост баланса на скрине ниже. Пользуюсь настроенным мной автоинвестом - инвестировал минимальный процент от баланса (0,5%) во всех, но недавно ограничил минимальную ставку в заёмщика от 15% годовых. За 1 год и 3 месяца чистый доход за вычетом налогов составил 10.494 руб. Личный кабинет JetLend пишет доходность за всё время 22,95%, а за последний год 18,29%...

Краудлендинг - является высокорискованным видом инвестиций. Ниже представлен график где показан индекс "потока" в сравнении с другими популярными видами инвестиций. За три месяца довёл вложения в Поток до 99.000 рублей. Заводил деньги постепенно, за последний месяц добавил 10.000 руб. Доход Чистый доход, с учётом дефолтов составил: 2004 руб. Если бы не было дефолтов (фантастика) - 2660 руб. Стратегия Стратегия автоинвестирования у меня остаётся прежняя: даю всем, любой риск, по 0,5% от портфеля...