Марк Романов | Международный юрист

Банк России обновил порядок обмена клиентскими сведениями внутри банковских групп и холдингов. Новые требования затрагивают не только организацию финансового мониторинга, но и вопросы конфиденциальности, банковской тайны и использования информации, полученной от клиентов. 23 октября 2026 года вступило в силу Положение Банка России № 886-П от 25 июня 2026 года, заменившее действовавшее с 2019 года Положение № 698-П. Документ устанавливает требования к целевым правилам внутреннего контроля, которые...

В России формируется регулируемый рынок криптовалют. Однако новые правила обнаруживают существенное противоречие: инвестор получает законный доступ к покупке цифрового актива, но не всегда может самостоятельно определить, где и каким образом этот актив будет храниться. 12 октября 2026 года Банк России опубликовал разъяснения, касающиеся операций с криптовалютой, переводов на личные кошельки и прямых сделок между физическими лицами. Речь идёт о применении Федерального закона от 4 августа 2026 года № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах»...

Европейский союз готовится расширить доступ своих правоохранительных структур к информационным базам Интерпола. Для иностранных граждан это означает существенное изменение процедуры предварительных проверок: сведения о международном розыске смогут повлиять на оформление поездки ещё до прибытия в европейский аэропорт. 1 октября 2026 года Европейская комиссия представила проект соглашения о сотрудничестве с Международной организацией уголовной полиции — Интерполом. Переговоры продолжались с 2021 года,...

🔴Рекомендация № 17. Может ли банк доверить проверку клиента другой финансовой организации? Представьте ситуацию: предприниматель открывает счёт в иностранном банке. Ранее он уже проходил проверку в крупной международной финансовой организации, предоставлял документы о бизнесе и подтверждал происхождение средств. Новый банк предлагает использовать результаты этой проверки, чтобы не запрашивать весь комплект документов повторно. Но кто будет отвечать, если первоначальная проверка окажется недостаточной? Именно этому посвящена семнадцатая рекомендация ФАТФ...

🔴Рекомендация № 16. Почему при международных переводах банки должны передавать сведения об отправителях и получателях? Представьте ситуацию: предприниматель отправляет 50 000 долларов зарубежному поставщику...