Сомнительные операции это такие операции, за которые банк может применить к клиенту меры по 115-ФЗ. ⠀ Проблема в том, что единого списка сомнительных операций нет, а признаки сомнительных операций раскиданы по нескольким документам ЦБ. ⠀ В частности, признаки сомнительных операций можно отыскать в следующих документах: 1) Письмо ЦБ от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»; 2) Методические рекомендации Банка России от 13.04.2016 № 10-МР «О повышении...

115-ФЗ был принят еще в 2001-м, но долгое время о нем никто не знал. "Активность" началась только в последние годы, после того как ЦБ РФ выпустил Положение № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов" (в ред. от 20 октября 2020 года), которое предписывает банкам выявлять подозрительные операции. И тут счета начали блокировать направо и налево. Банкам было проще перестраховаться, чтобы не нарваться на санкции от Центробанка, а то и вовсе лишиться лицензии...