В современном финансовом мире банки тщательно отслеживают денежные переводы между физическими лицами. Это связано с требованиями закона 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег. Многие люди задаются вопросом: какую сумму можно перевести другу или родственнику, чтобы не вызвать подозрений у банка? В этой статье мы подробно разберем: Статья основана на актуальных нормативных документах и практике банковской работы в 2024 году. Для переводов между клиентами одного банка (например, из Сбербанка на Сбербанк)...

Система быстрых платежей (СБП) — сервис Центробанка. Работает с начала 2019 года, позволяет клиентам финансовых организаций моментально переводить денежные средства между счетами (накопительный, карточный, депозитный) по мобильному номеру, привязанному к банковскому счету. Только в 2022 году через СБП россиянами совершено свыше 3 млрд транзакций на сумму около 14,4 млрд рублей, что превышает показатели предыдущего года на 240%. По информации Банка России, на начало IV квартала к системе подключились 208 банков...