В офис нашей компании пришла пожилая гражданка. - Меня зовут Мария Сергеевна, - представилась она. - Дело в том, что год назад я в Сбербанке на свое имя открыла вклад на 12 месяцев. Вчера я решила данный вклад снять. Пришла в банк забрать свои деньги, а в банке мне отказали! В банке мне сообщили, что мой вклад заблокировали! Сбербанк не отдает мне мои деньги со вклада. Как такое может произойти? Мой вклад заблокировали! Что мне теперь делать? – возмущалась Мария Сергеевна. Мария Сергеевна была в шоке и в растерянности, что толком ничего не могла объяснить...

В современном финансовом мире, где каждая копейка под пристальным взглядом контролеров, вопрос «А нужно ли банку знать, откуда у вас деньги?» звучит уже не как любопытство, а как холодный допрос. Юридическая основа проста: согласно пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банки имеют полное право интересоваться происхождением ваших средств. Но расслабьтесь… точнее, нет — не расслабляйтесь. Спрашивают они не всех подряд, а только тех, в отношении кого, по их мнению, «есть повод» для тщательной проверки...