У банков есть черный список. Если банк отказал в счете или переводе со счета, компания оказывается в специальном списке. Компании называют его черным. Сегодня разбираемся, что это такое и как из него выйти. Эксперт — руководитель финмониторинга Модульбанка. Текст написан для издания Дело Модульбанка. Что за черный список? Есть 115-ФЗ. Это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Закон борется с темным доходом — от терроризма до обналичивания. По 115-ФЗ банки обязаны помогать выполнять закон...

Я решил закрыть счета в тех банках, которыми не пользуюсь. Причин для этого много - но основная - это надоедливые звонки и смс, которые они имеют право рассылать, потому что формально я их клиент. Ни одного полезного предложения за всё время не было. Как узнать список банков, в которых у вас есть счета - я расскажу в следующем выпуске. Это очень легко сделать через личный кабинет налоговой. Конечно, я ожидал, что закрыть счета - очень простое и банальное дело. Предъявляешь паспорт, пишешь заявление о расторжении договора банковского обслуживания, на всякий случай берёшь копию заявления - и всё...