Чаще всего счета блокируют на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". И часто это происходит без веских оснований, потому что банкам проще перестраховаться, чем недосмотреть, чтобы не нарваться на санкции от Центробанка, а то и вовсе лишиться лицензии. Если какая-то операция показалась подозрительной, финансовое учреждение приостанавливает дистанционное банковское обслуживание и запрашивает документы по операции...

Расскажем, в каких случаях грозит блокировка расчётного счёта банком, что делать, если счёт заблокировали и как можно защититься от блокировок. В каких случаях банк может заблокировать счёт по закону № 115-ФЗ Банк имеет право заблокировать счёт, если сочтёт операцию клиента подозрительной с точки зрения возможного «отмывания» незаконно полученных доходов и (или) финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Признаки «подозрительности» операций приведены в приложении к положению ЦБ РФ от 02...