В последние годы клиенты российских банков всё чаще сталкиваются с блокировкой счетов и карт по 115-ФЗ — Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Блокировки происходят внезапно, без предупреждения, а разблокировать средства бывает крайне сложно. Почему банкиры так активно замораживают счета? Какие операции считаются подозрительными? Как защитить себя от необоснованных блокировок? В этой статье мы разберём: Федеральный...

Признаки подозрительных операций: Если банк замечает хотя бы один из признаков, он запускает процесс внутренней проверки. Банк запрашивает документы по сделкам и устанавливает срок, до которого клиент должен предоставить сведения. Если клиент не предоставляет пояснения, банк вправе приостановить операции по счету клиента. Также банк регулярно проверяет перечень лиц, причастных к террористической или экстремистской деятельности. Все операции по счетам этих компаний и их контрагентов незамедлительно блокируются. О блокировке счета компаний и физлиц, включенных в перечень террористов, можно прочесть в статье «Что такое блокировка счета по 115-ФЗ?»...