Вчера я написал статью с новостью о попадании банка Тинькофф в санкционной список и о своём личном опыте работы с этим банком. Написал коротко, поэтому в комментариях к статье у читателей появились вопросы. Так что я решил рассказать о своих приключениях в этом банке более подробно. В общем, была у меня карта Tinkoff Black и был брокерский счет в Тинькофф-инвестиции (кто не знает - это брокер, принадлежащий Tinkoff Group Holding). На брокерском счете у меня была валюта, акции иностранных и зарубежных компаний...
Чаще всего счета блокируют на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". И часто это происходит без веских оснований, потому что банкам проще перестраховаться, чем недосмотреть, чтобы не нарваться на санкции от Центробанка, а то и вовсе лишиться лицензии. Если какая-то операция показалась подозрительной, финансовое учреждение приостанавливает дистанционное банковское обслуживание и запрашивает документы по операции...