Вы работаете официально, платите налоги, не нарушаете закон. Но однажды банк присылает запрос документов — или просто ограничивает доступ к счёту. Это не случайность и не ошибка. Это алгоритм. По закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» каждый банк обязан отслеживать подозрительные операции и при необходимости блокировать счёт. Особое внимание система уделяет ИП с минимальными расходами: деньги приходят, деньги уходят, расходной части нет — похоже на транзит. Банк России разработал методологию оценки клиентов (550-П)...