P2P простыми словами: как это работает на самом деле После того как я разобрался, что P2P — это не «волшебная кнопка» для денег, логично посмотреть на сам процесс и понять, как он устроен. Моя цель — объяснить механику...

P2P часто выглядит безопасно: деньги пришли, перевод завершён, претензий нет. Но для банков и AML-систем важен не результат, а происхождение средств. И именно здесь начинаются риски. В P2P вы не знаете: — кто именно отправил деньги — через какие адреса они прошли до вас — были ли в цепочке дропы, мошеннические схемы или санкционные кошельки Даже если сделка выглядела «обычной». Что происходит дальше: — банк фиксирует нетипичный входящий платёж — источник средств невозможно подтвердить документально...