юридические риски переводов, защита капитала Представьте ситуацию: на карту неожиданно приходит перевод на несколько десятков тысяч рублей. Номер отправителя неизвестен, но через пару минут раздаётся звонок — взволнованный голос объясняет, что деньги ушли «не туда», рассказывает историю про больного родственника, срочную операцию или ошибку в реквизитах. Большинство людей в такой момент думают не о финансовых рисках, а о том, как быстрее «вернуть чужое». Именно на этом и строится новая схема отмывания денег, которая уже приводит обычных граждан на скамью подсудимых...