Вам на карту внезапно упали деньги, а через минуту приходит сообщение: «Извините, ошибся номером, верните, пожалуйста». Кажется, что проще простого перевести сумму обратно и забыть об этом инциденте. Но юристы категорически не рекомендуют так поступать. Более того, возвращая деньги напрямую отправителю, вы рискуете не только потерять собственные средства, но и оказаться втянутым в серьёзные неприятности вплоть до уголовной ответственности. Мы узнали, почему простой возврат может стать началом вашего кошмара...

«Если характер, параметры и объём проводимой банковской операции не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то её отнесут к нетипичной», — пояснил Пашин. Он уточнил, что банка может насторожить необычное время или место перевода, устройство, с которого он сделан, а также резкий рост суммы или подозрительный получатель средств. В качестве примера адвокат привёл ситуацию, когда клиент, никогда не переводивший более 20 тысяч рублей, пытается отправить миллион. При этом Пашин подчеркнул,...