Банки контролируют клиентов по трём этапам: идентификация, обязательный контроль и выявление подозрительных операций. Как это работает и почему могут отказать в обслуживании? Разбираем детали.
Как узнать, кто владеет банками и другими финансовыми компаниями в России
Получить информацию о том, кто является настоящим собственником финансовой организации, не только можно, но и нужно - для помощи в этом непростом деле Банк России разработал обучающий материал. Важные сведения Банк России придерживается позиции, что потребителю финансовых услуг при выборе банка, страховой компании или негосударственного пенсионного фонда недостаточно учитывать только финансовые показатели компании и уровень сервиса. Для принятия решения о сотрудничестве с финансовой организацией важно понимать надежность того, кто находится по «ту сторону» договора...
С июля 2021 г. финансовые организации будут сообщать в Банк России о своих контролирующих лицах. Зачем это нужно?
Уже 4 месяца действует данная норма, что же она означает на самом деле и для чего это сделано. Давайте разбираться. Отныне все кредитные и страховые организации, а также негосударственные пенсионные фонды обязаны передавать информацию о своих контролирующих лицах в Банк России. Банк России в свою очередь ведет перечень и может привлекать подданных в этот перечень лиц к субсидиарной ответственности, а также накладывать обеспечительные меры на контролирующих лиц. Перечень контролирующих лиц будет размещаться на официальной сайте Банка России...