Банки контролируют клиентов по трём этапам: идентификация, обязательный контроль и выявление подозрительных операций. Как это работает и почему могут отказать в обслуживании? Разбираем детали.
Как узнать, кто владеет банками и другими финансовыми компаниями в России
Получить информацию о том, кто является настоящим собственником финансовой организации, не только можно, но и нужно - для помощи в этом непростом деле Банк России разработал обучающий материал. Важные сведения Банк России придерживается позиции, что потребителю финансовых услуг при выборе банка, страховой компании или негосударственного пенсионного фонда недостаточно учитывать только финансовые показатели компании и уровень сервиса. Для принятия решения о сотрудничестве с финансовой организацией важно понимать надежность того, кто находится по «ту сторону» договора...
Страховой надзор: что это такое, кто осуществляет государственный контроль за деятельностью субъектов страхового дела
Страхование – это документ законного соглашения, в рамках которого стороной страховщика даётся гарантия принять на свои плечи все возможные риски страхователя. Спектр их правовых взаимоотношений обязан быть документально оформлен договорным соглашением. Чтобы гарантировать застрахованному лицу материальное возмещение в случае страхового происшествия, работает специализированный государственный надзор за страховыми компаниями (СК). О том, что представляет собой надзор страхования, каков его функционал, принципы, законы можно узнать из данной статьи...