Многие владельцы банковских карт даже не подозревают, что их привычные финансовые операции могут вызвать интерес у банковских алгоритмов. Почему внезапно блокируют карту, какие переводы считаются подозрительными и как защитить свои деньги — эти вопросы становятся всё актуальнее. Разберёмся, как не попасть под подозрение и что делать, если карта всё же оказалась заблокирована. Современные банки используют сложные системы мониторинга, чтобы отслеживать денежные переводы по картам и выявлять возможные признаки отмывания средств или мошенничества...

Я сегодня хочу написать про переводы на карту. Просто ко мне тут прилетел неопознанный перевод. Когда переводят через Дзен, указывается, что это Дзен, когда за фикусы перевод это делается при мне. Сама я бывает на рынках перевожу тоже. Пенсия понятно, субсидия, а тут прилетела нежданная сумма, ближе к вечеру, чуть больше тысячи и я сломала голову, от кого, зачем и с какой целью. Что делать? Я погуглила, увидела, что так поступают микрозаймы и потом трясут проценты. Отправила перевод обратно, зафиксировав этот факт через службу поддержки банка...