У банков есть черный список. Если банк отказал в счете или переводе со счета, компания оказывается в специальном списке. Компании называют его черным. Сегодня разбираемся, что это такое и как из него выйти. Эксперт — руководитель финмониторинга Модульбанка. Текст написан для издания Дело Модульбанка. Что за черный список? Есть 115-ФЗ. Это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Закон борется с темным доходом — от терроризма до обналичивания. По 115-ФЗ банки обязаны помогать выполнять закон...

Каждая финансовая организация имеет свои черные списки неплательщиков. Сбербанк не является исключением. Но узнать, находится ли потенциальный заемщик в этом списке, можно лишь по письменному запросу на сайте банка. Что такое черный список и как туда попадают люди? Сегодня очень многие знают о существовании в банках черных списков и представляют что это такое, но мало кто знает, как заглянуть туда и узнать информацию о том, как туда попадают. На самом деле, попасть туда очень легко, достаточно лишь просрочить выплату по кредиту или допустить иное нарушение требований банка...