Звучит, как лайфхак, но это ловушка, в которую банк попался сам, не дав клиенту прислать документы. В статье расскажу как действовать в таких ситуациях. Наш клиент занимается строительным бизнесом, который активно растёт, как и стопки документов, которые запрашивает банк. Личные средства и средства компании руководитель хранил только на счетах в Сбере, поэтому так важно было спасти их от блокировки. Сберу не понравились некоторые операции, в том числе, переводы с бизнес-карты на личный счет, и он ограничил обслуживание счетов и физлица, и ИП...

Если ваш банк внезапно остановил операции, вот короткий путь к разблокировке без хаоса и «пожаров». Ниже — план, который помогает вернуть доступ быстрее и одновременно укрепить репутацию компании в глазах комплаенса. Банковский комплаенс стал более жёстким: алгоритмы видят нетипичные платежи, «дырки» в документах, риск-контрагентов и ставят счёт на паузу. Останавливаются исходящие, зависают зарплаты и налоги, срываются поставки. Хорошая новость: банки готовы разблокировать, если компания быстро доказывает деловую цель операций и прозрачность источников денег...