В статье рассказываю, как мы выбрали второй вариант и получили рекордную компенсацию морального вреда. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ банки могут выявлять подозрительные операции и блокировать счета, чтобы пресечь финансирование терроризма (экстремизма) и легализацию преступных доходов. С принятием этого закона у банков появилась возможность ограничивать операции и блокировать счета и карты клиентов. Иногда банки подходят к его исполнению, мягко говоря, слишком рьяно, что влечет блокировку счетов с легальными операциями...

Если ваш банк внезапно остановил операции, вот короткий путь к разблокировке без хаоса и «пожаров». Ниже — план, который помогает вернуть доступ быстрее и одновременно укрепить репутацию компании в глазах комплаенса. Банковский комплаенс стал более жёстким: алгоритмы видят нетипичные платежи, «дырки» в документах, риск-контрагентов и ставят счёт на паузу. Останавливаются исходящие, зависают зарплаты и налоги, срываются поставки. Хорошая новость: банки готовы разблокировать, если компания быстро доказывает деловую цель операций и прозрачность источников денег...