Банковские учреждения обязаны отслеживать движение средств на счетах пользователей и ограничивать потенциально сомнительные транзакции. При возникновении сомнений в прозрачности денежной операции, представители финорганизации обращаются к держателю счета за разъяснениями. Если пользователь игнорирует запрос, финорганизация может приостановить операцию и ограничить ему доступ к интернет-банку. Далее, если ничего не предпринять, производится так называемая «блокировка счета». Полная блокировка осуществляется на основании пункту 6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года...

Может когда то, кому то понадобится👇👇👇 Пример запроса от банка: Здравствуйте. Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до (указанной даты) пришлите в ответ на это письмо: Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2- НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица...