Наверное, Вы уже ни раз слышали, что банки отслеживают доходы и расходы своих клиентов. А в случае несоответствия реальных денежных потоков и официального дохода, банки даже блокируют счета и требуют предоставить документы, подтверждающие происхождение денег. Неужели у них действительно есть такие полномочия? И как защитить свои права в такой ситуации? Имеют ли банки право требовать документы и чеки? Банки не имеют ничего общего с Федеральной налоговой службой, однако действительно имеют право требовать со своих клиентов подтверждения их доходов...

Когда открываешь вклад в любом отделении банка и вносишь деньги наличными, то получаешь на руки бумажные документы — договор банковского вклада, а также приходный кассовый ордер с отметкой кассира о том, что деньги приняты. Причём так происходит не всегда — иногда вместо привычного договора вклада получаешь какой-то документ, с названием «Заявление об открытии вклада» или что-то ещё в этом роде. А когда открываешь вклад онлайн — через интернет-банк или мобильное приложение банка, то вообще никаких бумажных документов не получаешь...