115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» направлен на отслеживание финансовых операций, через которые бизнес и физические лица скрывают незаконные источники получения средств. Банки следует этому закону, чтобы узнать, откуда получены деньги и не используется ли они в преступных целях. Если есть сомнения, банк обращается за пояснениями и подтверждающими документами. Это называется «комплаенс-запросы» и клиент банка обязан на них отвечать. Если они игнорируются, банк может отказать в совершении последующих операций и расторгнуть договор...