130,3K подписчиков
Сегодня на канале Люди PRO речь пойдет о ФЗ №115, который сейчас у многих на слуху. В первую очередь эта статья будет полезна тем, кто занимается бизнесом и экономическим арбитражем. Но и обычные граждане также могут попасть под эти неприятные ограничения. Что такое ФЗ №115 115-й Федеральный закон служит для «противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных нелегальным путем». Он обязывает банки круглосуточно следить за финансовыми операциями клиентов. Если человек совершает подозрительные транзакции, то есть риск того, что все средства на счету окажутся заморожены...
11 подписчиков
115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» направлен на отслеживание финансовых операций, через которые бизнес и физические лица скрывают незаконные источники получения средств. Банки следует этому закону, чтобы узнать, откуда получены деньги и не используется ли они в преступных целях. Если есть сомнения, банк обращается за пояснениями и подтверждающими документами. Это называется «комплаенс-запросы» и клиент банка обязан на них отвечать. Если они игнорируются, банк может отказать в совершении последующих операций и расторгнуть договор...