ЦБ РФ собирается расширить перечень признаков, которые дают право относить операцию к мошенническим. Им должны руководствоваться банки, тщательно проверяя транзакции и блокируя переводы в адрес злоумышленников. К имеющимся шести признакам, определяющим действия аферистов, прибавится еще целый ряд, в том числе крупные переводы самому себе через СБП, смена телефонного номера смена интернет-провайдера и т.д. Операции, которые банки могут смело относить к мошенническим или, как минимум, приостанавливать их для проверок, обнародованы на официальном сайте Банка России...

Статья опудлекована в июньском номере журнала «Банковское  дело» Регуляторное давление со стороны Банка России растет, отчетность становится сложнее, детальнее, получает элементы прогнозирования и применения математических моделей. Это происходит не только из-за стратегии Центрального банка России по приближению российских стандартов отчетности к МСФО, но из-за стремления регулятора получить максимальный контроль над рынком. Если оценить основные направления изменений в требованиях регулятора, то можно выделить три фактора, влияющих на движение финансового рынка...

Знакомая ситуация? Вы оформили потребительский кредит, и под нажимом менеджера банка согласились на страховку. Вам могли сказать, что это «обязательное условие» или что «так надежнее». Но, придя домой именно все обдумав, вы понимаете — эта услуга вам не нужна, и вы хотите вернуть свои деньги. Закон стоит на вашей стороне, но банки и страховые компании действительно всячески затягивают возврат, используя различные уловки. Давайте разберемся, как грамотно отстоять свои права и вернуть страховую премию в течение законного периода «охлаждения»...

Какие банки закроются в 2018 году? Мнение экспертов ЦБ РФ