Распространённая ошибка: 💬 «Я не записан в учредителях — значит, меня не видно» 📌 Но для банка бенефициар — это не только тот, кто “на бумаге”. Это тот, кто реально контролирует бизнес и получает выгоду. И определяется это по совокупности факторов. 1️⃣ По структуре владения Первый уровень — формальный. Банк анализирует: 🟡 учредителей 🟡 доли участия 🟡 цепочку владения (в том числе через другие компании) 📌 Даже если структура сложная, она “разворачивается” до конечного лица. 2️⃣ По фактическому контролю Не всегда собственник = бенефициар...