Во все времена деньги были не только средством расчетов, но и инструментом для организации и поддержания незаконной деятельности. И именно банки оказываются непосредственно и невольно вовлечены в операции, связанные с отмыванием средств. Чтобы сохранить доверие клиентов и не попасть под штрафы регуляторов, финансовые организации обязаны тщательно проверять, кто открывает у них счета, откуда поступают средства и куда они уходят. Эти меры называются AML (от английского Anti Money Laundering) — противодействие отмыванию денег...

AML/KYC (Anti-Money Laundering и Know Your Customer) – это обязательные процедуры проверки клиентов финансовых организаций с целью противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Банки, страховые компании, криптовалютные биржи и другие регулируемые компании должны идентифицировать личность каждого клиента, анализировать источники его средств и отслеживать подозрительные операции. Без соблюдения AML/KYC-требований бизнес не сможет легально работать и рискует потерять лицензию...