После 2022 года банки ЕС существенно усилили процедуры AML/KYC в отношении клиентов, связанных с Россией. Включение России в список высокорисковых юрисдикций ЕС (с 29 января 2026 г.) и растущие санкционные риски означают, что финучреждения применяют «усиленную» проверку (enhanced due diligence) к операциям россиян и их связям. Для экспатов важно заблаговременно подготовить полный пакет документов: паспорт, вид на жительство или визу, подтверждения доходов и легального происхождения средств. Если...

AML (Anti-Money Laundering) проверка — это комплекс мероприятий и процедур, направленных на предотвращение легализации денежных средств, полученных преступным путем. Эти процедуры включают в себя идентификацию и верификацию клиентов, мониторинг транзакций и выявление подозрительных операций. Давайте рассмотрим основные аспекты AML проверки, ее значение и методы, используемые для борьбы с отмыванием денег. 1. Введение в AML AML проверка является неотъемлемой частью финансового регулирования и контроля...