Карточные переводы между физлицами – одна из самых популярных банковских услуг. Но на фоне ужесточения требований закона № 115-ФЗ порой за вполне безобидный перевод получатель может поплатиться блокировкой карты. Снизить риск блокировки можно, указывая конкретное назначение платежа. Что писать в этом поле, чтобы банк не заблокировал карту получателя, узнайте в нашей статье. За подозрение на коммерческую деятельность можно угодить в блок Налоговая служба заинтересована в выявлении неплательщиков налогов...

В 2023 году ФНС и банки следят за всеми расчетами, особенно — за операциями с «физиками», чтобы вычислить ИП и юрлиц, которые занимаются обналичкой. Рассказываем, что конкретно вызывает подозрения у банков и налоговиков, какие операции запретили или ограничили. В прошлом году 72% подозрительных операций пришлись на расчеты с «физиками» — ЦБ признал их главным каналом обналички. В результате в закон о противодействии отмыванию нелегальных доходов внесли поправки (№ 115-ФЗ). На практике: налоговики...